11月29日,三部門聯(lián)合發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。根據(jù)新規(guī),“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定被取消,與此前的征求意見稿一致。

新規(guī)定指出,銀行在處理客戶取款時不再一刀切地詢問所有人,而是依據(jù)風(fēng)險狀況來決定是否需要進一步了解情況。如果存在較高洗錢風(fēng)險,銀行將進行強化調(diào)查,詳細了解資金來源和用途;對于低風(fēng)險情形,則采取簡化措施。
為了便于理解,規(guī)定中列舉了一些具體場景案例。例如,張大爺每月固定日期去銀行取3000元養(yǎng)老金,這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶,銀行只需核對身份證即可辦理,無需詢問資金用途。李阿姨在菜市場擺攤多年,每天存取小額資金,銀行也不會過多詢問。然而,如果大學(xué)生小王賬戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬,并在同一天集中轉(zhuǎn)出大額資金,這種異常交易則會觸發(fā)銀行的強化調(diào)查程序,以確保資金的安全性。
許多網(wǎng)友對此表示支持,認為新規(guī)既保障了金融安全,又提高了辦事效率。
生活中可能有些朋友會遇到這樣的問題:去銀行取錢時,總是被問及錢款用途、資金來源等一系列問題。關(guān)于儲戶取現(xiàn)是否應(yīng)該被詢問,反洗錢新規(guī)給出了更合理的解釋
2025-11-29 10:09:54取錢是否應(yīng)該被詢問