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銀行取錢不再一刀切式詢問 新規(guī)兼顧安全與便利

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2025-11-29 13:09:28  新浪財經(jīng)

11月29日，三部門聯(lián)合發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。根據(jù)新規(guī)，“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定被取消，與此前的征求意見稿一致。

銀行取錢不再一刀切式詢問

新規(guī)定指出，銀行在處理客戶取款時不再一刀切地詢問所有人，而是依據(jù)風(fēng)險狀況來決定是否需要進一步了解情況。如果存在較高洗錢風(fēng)險，銀行將進行強化調(diào)查，詳細了解資金來源和用途；對于低風(fēng)險情形，則采取簡化措施。

為了便于理解，規(guī)定中列舉了一些具體場景案例。例如，張大爺每月固定日期去銀行取3000元養(yǎng)老金，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對身份證即可辦理，無需詢問資金用途。李阿姨在菜市場擺攤多年，每天存取小額資金，銀行也不會過多詢問。然而，如果大學(xué)生小王賬戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬，并在同一天集中轉(zhuǎn)出大額資金，這種異常交易則會觸發(fā)銀行的強化調(diào)查程序，以確保資金的安全性。

許多網(wǎng)友對此表示支持，認為新規(guī)既保障了金融安全，又提高了辦事效率。

(責(zé)任編輯：zx0001)
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