富豪為何偏愛家族信托和家族辦公室(7)

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2025-07-22 19:06:12 新浪

但短短幾年內(nèi)，境內(nèi)家族信托發(fā)展勢頭愈發(fā)迅猛。

這一方面與境內(nèi)高凈值財富管理需求的快速增長息息相關(guān)。尤其，隨著近幾年全球外部環(huán)境面臨劇烈變化，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險攀升，資本市場持續(xù)波動，高凈值人群對于資產(chǎn)保護、財富傳承等方面的需求更加迫切。

《2024胡潤財富報告》顯示，過去一年，我國富裕家庭（資產(chǎn)600萬以上）、高凈值家庭（資產(chǎn)千萬以上）、超高凈值家庭（資產(chǎn)億元以上）以及國際超高凈值家庭（資產(chǎn)3000萬美元以上）的數(shù)量均較上一年有所減少。

對于中國信托行業(yè)來說，在破剛兌、去通道、去嵌套的要求下，信托機構(gòu)回歸本源業(yè)務(wù)是大勢所趨，而助力中國企業(yè)家順利交接班，實現(xiàn)家族順利傳承，正是體現(xiàn)信托核心價值的重要戰(zhàn)場。

2023年6月正式實施的《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》（下稱‘三分類’新規(guī)）中，信托業(yè)務(wù)被劃分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類，其中家族信托在資產(chǎn)服務(wù)信托中居首。

因此，家族信托成為各信托公司尋求突圍的重要賽道。

數(shù)據(jù)顯示，2024年新成立信托產(chǎn)品規(guī)模8.32萬億元，其中資產(chǎn)服務(wù)信托產(chǎn)品4.73萬只，規(guī)模4.48萬億元，分別占新成立產(chǎn)品個數(shù)和規(guī)模的70.17%和53.84%。

值得注意的是，除家族信托外，‘三分類’新規(guī)還新增了門檻降至100萬元的家庭服務(wù)信托，讓信托服務(wù)得以邁向更廣闊的市場、服務(wù)更多家庭。

《2024胡潤財富報告》指出，未來10年內(nèi)預(yù)計將有20萬億元財富傳給下一代；20年內(nèi)，這一數(shù)字將增至45萬億元；30年內(nèi)，財富傳承總額預(yù)計達79萬億元。

另一份來自匯豐私人銀行的《2024中國企業(yè)家財富報告》顯示，27%的受訪企業(yè)家計劃在未來5年內(nèi)推進財富傳承；但與此同時，高達74%的受訪中國企業(yè)家尚未開始規(guī)劃財富傳承，遠高于全球受訪者的平均水平（61%）。

從這個角度看，境內(nèi)家族信托的‘征途’才剛剛開始。

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(責(zé)任編輯：zx0002)

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