央行新規(guī)8月1日施行加強(qiáng)貴金屬寶石反洗錢監(jiān)管

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2025-07-03 21:09:04 新浪財(cái)經(jīng)

央行新規(guī)8月1日施行加強(qiáng)貴金屬寶石反洗錢監(jiān)管！中國人民銀行近日印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，該辦法將于8月1日起正式施行，旨在加強(qiáng)反洗錢工作。根據(jù)新規(guī)定，在中國境內(nèi)從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商，若涉及人民幣10萬元以上（含10萬元）或等值外幣現(xiàn)金交易，必須履行反洗錢義務(wù)。此前的報(bào)告起點(diǎn)金額為5萬元，此次調(diào)整意味著更多貴金屬、寶石經(jīng)營門店將被納入監(jiān)管范圍。

貴金屬因其貨幣屬性和較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，且作為實(shí)物難以被監(jiān)管部門追蹤，常被不法分子用來洗錢。知名經(jīng)濟(jì)學(xué)者盤和林指出，將貴金屬、寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管，有助于堵住這一洗錢路徑?！掇k法》對貴金屬和寶石的定義明確，貴金屬包括黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料；寶石則涵蓋鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實(shí)物形態(tài)。

從業(yè)機(jī)構(gòu)需按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，接受反洗錢監(jiān)督管理，并配合反洗錢調(diào)查。要遵循“了解你的客戶”原則，在特定情形下開展客戶盡職調(diào)查，例如客戶單筆或日累計(jì)金額人民幣10萬元以上現(xiàn)金交易，或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動(dòng)時(shí)。對于達(dá)到報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)須在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。

2024年，中國人民銀行會同公安部等11部門持續(xù)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)，在多個(gè)領(lǐng)域取得顯著成效。各分行共接收重點(diǎn)可疑交易線索1.1萬余份，開展反洗錢調(diào)查2900余次，移送線索6300余條，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件1300余起。新規(guī)的出臺將進(jìn)一步壓縮不法分子洗錢的空間，為維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定提供更堅(jiān)實(shí)的保障。

(責(zé)任編輯：0882)

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