央行新規(guī)8月1日起施行 反洗錢監(jiān)管升級
央行新規(guī)8月1日起施行 反洗錢監(jiān)管升級！反洗錢監(jiān)管持續(xù)升級。中國人民銀行近日印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，將提交大額交易報(bào)告的起點(diǎn)金額由5萬元提升至10萬元，該辦法自今年8月1日起施行。
根據(jù)規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易時，需履行反洗錢義務(wù)。從業(yè)機(jī)構(gòu)指在中華人民共和國境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商。即使相關(guān)現(xiàn)貨交易僅是企業(yè)的小規(guī)?；蜉o營業(yè)務(wù)，只要經(jīng)營范圍覆蓋規(guī)定業(yè)務(wù)類型，仍屬于從業(yè)機(jī)構(gòu)范疇。
客戶單筆或者日累計(jì)金額達(dá)到人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易時，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。此前央行在2019年4月發(fā)布的通知中，這一現(xiàn)金門檻為人民幣5萬元（含5萬元）以上或者外幣等值1萬美元（含1萬美元）以上。
此外，當(dāng)客戶單筆或者日累計(jì)金額達(dá)到人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易、有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動，或?qū)ο惹矮@得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問時，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，并在交易開始前或交易結(jié)束前完成。
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