平安銀行被罰6700萬元多項違規(guī)操作曝光

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2024-05-21 13:10:56 北京商報

平安銀行被罰6700萬元

5月17日，國家金融監(jiān)督管理總局公布的一則行政處罰信息公開表揭示，平安銀行因涉及五項違規(guī)行為，遭到了總計6723.98萬元的罰沒處理，其中總行需承擔(dān)6073.98萬元，分支機構(gòu)則需承擔(dān)650萬元。

違規(guī)行為具體涵蓋公司治理、信貸管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)及其他多個維度。在公司治理方面，問題包括未經(jīng)批準(zhǔn)的高管實際履職、董事提名超限、薪酬延期支付不足以及未按規(guī)定審核關(guān)聯(lián)交易等。信貸業(yè)務(wù)上，則指向了向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款、違反規(guī)定放貸、貸款用途不當(dāng)及問責(zé)機制失效等問題。同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)則體現(xiàn)為接受第三方不當(dāng)擔(dān)保、承擔(dān)非標(biāo)投資風(fēng)險、投資操作隱藏風(fēng)險及違規(guī)墊資等行為。理財業(yè)務(wù)中，存在為理財產(chǎn)品違規(guī)融資、信息不透明、投資統(tǒng)計錯誤及所謂的“假結(jié)構(gòu)”存款產(chǎn)品。其他違規(guī)行為還涉及統(tǒng)計數(shù)據(jù)失實、承兌保證金來源不合規(guī)及未評估保險客戶風(fēng)險等。

針對上述違規(guī)行為，多名責(zé)任人遭到監(jiān)管警告及罰款，其中包括時任平安銀行的多位高層管理人員。例如，蔡新發(fā)、傅忠強、朱俊霞因向關(guān)聯(lián)人發(fā)放信用貸款負(fù)責(zé)，分別受到警告及不同程度的罰款。李中文、朱漢明、李卉三人則因違規(guī)使用資金進行了股權(quán)投資而受到警告及罰款。平安銀行被罰6700萬元。

平安銀行對處罰結(jié)果表示接受并承諾積極整改。該行指出，在2019年接受原銀保監(jiān)會檢查后，現(xiàn)已完成了所有整改工作。此次事件將促進銀行進一步建立健全合規(guī)審查機制，加強合規(guī)文化建設(shè)。平安銀行同時強調(diào)，將緊密跟隨中央經(jīng)濟工作會議和中央金融工作會議的指導(dǎo)方向，強化金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，嚴(yán)格防控金融風(fēng)險，推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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