平安銀行被重罰超6700萬元 五大違規(guī)行為曝光
5月17日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的信息顯示，平安銀行因涉及多項違法違規(guī)行為，被處以沒收違法所得及罰款總計6723.98萬元。罰款中，平安銀行總行需承擔6073.98萬元，其分支機構(gòu)則需繳納650萬元。
此次處罰揭示了平安銀行存在的多方面問題：
在公司治理和內(nèi)部控制方面，平安銀行被指存在高管未經(jīng)適當資格審核即履行職責、某一股東超額提名董事、部分員工獎金延期支付未達標準、重大關(guān)聯(lián)交易審批流程不符合監(jiān)管要求等問題。
信貸業(yè)務(wù)上，該行違規(guī)行為包括向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無需抵押的信用貸款、不合規(guī)地批準并購貸款、流動資金貸款和個人貸款，以及在發(fā)現(xiàn)授信問題后問責力度不足等。
同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，平安銀行被查出接受了第三方金融機構(gòu)的信用擔保、分支機構(gòu)直接承擔了非標準化投資的風險、利用同業(yè)投資隱藏資產(chǎn)損失、提前墊付產(chǎn)品贖回資金、部分同業(yè)非標投資的風險權(quán)重計算不足，以及違規(guī)使用貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式資金進行股權(quán)投資等。
理財業(yè)務(wù)中，問題涵蓋了為理財產(chǎn)品提供不當融資、虛構(gòu)風險緩釋措施、未正確評估并報告風險加權(quán)資產(chǎn)、將理財資金用于自營活動、理財產(chǎn)品間進行不當交易、信息披露違規(guī)、未準確歸類“名股實債”投資，以及推出具有誤導(dǎo)性的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品等。
此外，平安銀行還被發(fā)現(xiàn)部分非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)與實際情況不符、銀行承兌匯票保證金來源于貸款資金、未對保險購買者進行充分的需求分析和風險評估等情況。
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