11月5日,律師周筱赟在建設(shè)銀行山東東營支行取現(xiàn)時(shí),因被要求說明資金用途而引發(fā)關(guān)注。11月13日,東營一中國建設(shè)銀行工作人員表示,儲戶取款1萬元以上、5萬元以下現(xiàn)金已無需詢問資金用途。東營市金融監(jiān)管部門也表示正在積極推進(jìn)處置,但截至11月19日仍未公示調(diào)查處理進(jìn)展。
11月19日,周筱赟公開喊話東營金融監(jiān)管部門,要求對建行東營分行的“加碼”行為進(jìn)行定性處理。此前,周筱赟在東營出差期間前往中國建設(shè)銀行東營東城支行取4萬元現(xiàn)金,被銀行工作人員追問資金用途。周筱赟先表示是個人消費(fèi),后又告知私事,但對方稱系統(tǒng)沒有相關(guān)選項(xiàng)并繼續(xù)追問。他拒絕配合后,對方稱要報(bào)警讓反詐中心核實(shí)處理。最終,銀行領(lǐng)導(dǎo)出面表示可以取現(xiàn),但周筱赟拒絕取現(xiàn)并離開。
事件曝光后,中國建設(shè)銀行東營分行一侯姓負(fù)責(zé)人向周筱赟道歉,但周筱赟認(rèn)為這是管理層的責(zé)任,不應(yīng)將責(zé)任推給柜員或儲戶。周筱赟指出,建行東營分行的行為違反了2022年中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,其中規(guī)定個人辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需了解并登記資金來源或用途的標(biāo)準(zhǔn)是單筆5萬元以上。他認(rèn)為建行無權(quán)將這一標(biāo)準(zhǔn)降至1萬元,并已向中國人民銀行和國家金融監(jiān)督管理總局控告和舉報(bào)。
11月19日,周筱赟再次發(fā)聲,稱收到了全國各地銀行柜員的反饋,各地對“加碼”問題的處置態(tài)度不一。有的銀行已經(jīng)不再執(zhí)行地方一刀切的反詐要求,有的銀行卻提出了更加嚴(yán)格的反詐要求。他表示,有銀行柜員反映自己所在銀行口頭通知取消詢問客戶資金用途,但也有銀行仍在層層加碼。周筱赟希望東營市金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠盡快對事件進(jìn)行定性處置,并公開處理結(jié)果及改進(jìn)措施,為全國銀行樹立榜樣。同日,東營市金融監(jiān)管局工作人員表示,該事件仍在推進(jìn)處置中。