11月5日，微博認(rèn)證為“周筱赟律師”的用戶在社交媒體發(fā)文，講述自己在中國(guó)建設(shè)銀行山東東營(yíng)支行取款時(shí)遭遇銀行盤問(wèn)并報(bào)警的經(jīng)歷，引發(fā)廣泛關(guān)注。周筱赟當(dāng)時(shí)在東營(yíng)出差，正好趕上朋友婚禮，于是想去銀行取些現(xiàn)金隨禮。柜員連續(xù)詢問(wèn)他取現(xiàn)用途及上個(gè)月某筆轉(zhuǎn)賬的性質(zhì)。由于周筱赟沒(méi)有積極配合，柜員隨后表示已經(jīng)聯(lián)系了反詐中心和派出所，但電話無(wú)人接聽(tīng)，只能讓反詐中心出警核實(shí)情況。

11月11日，周筱赟再次評(píng)論該事件，認(rèn)為不能對(duì)反詐層層加碼，故意折騰普通老百姓和銀行柜員。他表示，銀行的做法不僅侵犯了客戶的隱私權(quán)，還把所有客戶當(dāng)作犯罪嫌疑人來(lái)審問(wèn)。根據(jù)周筱赟的陳述，他在建設(shè)銀行東營(yíng)東城支行辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，計(jì)劃取現(xiàn)4萬(wàn)元，但被告知取款1萬(wàn)元以上需要登記資金用途。當(dāng)周筱赟表示取款用于個(gè)人消費(fèi)或朋友結(jié)婚給紅包時(shí)，柜員均稱這些選項(xiàng)不符合要求。此外，柜員還詢問(wèn)了他上個(gè)月的一筆轉(zhuǎn)賬詳情，周筱赟對(duì)此表示無(wú)法理解且感到隱私被侵犯。最終，銀行工作人員選擇了報(bào)警處理。

周筱赟質(zhì)疑銀行將中國(guó)人民銀行規(guī)定的單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需登記資金來(lái)源或用途的標(biāo)準(zhǔn)降低至1萬(wàn)元，涉嫌違反央行規(guī)定。他還解釋了為何不使用ATM機(jī)取款：ATM機(jī)有每日取款限額，其賬戶限額僅為5000元，無(wú)法滿足當(dāng)日取現(xiàn)4萬(wàn)元的需求。事件曝光后，話題“律師自曝取款被銀行盤問(wèn)報(bào)警”迅速登上微博熱搜。網(wǎng)民普遍質(zhì)疑銀行在執(zhí)行反詐核查時(shí)存在過(guò)度干預(yù)的問(wèn)題。周筱赟在接受媒體采訪時(shí)表示，銀行嚴(yán)重侵犯隱私權(quán)，違反了現(xiàn)代文明社會(huì)最基本的法制精神。他強(qiáng)調(diào)，銀行先默認(rèn)每個(gè)儲(chǔ)戶都是犯罪嫌疑人，然后要求每個(gè)儲(chǔ)戶自證清白，而根據(jù)刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都沒(méi)有自證清白的義務(wù)。

東營(yíng)支行回應(yīng)稱此舉系執(zhí)行地方反詐要求，取現(xiàn)1萬(wàn)元以上都需說(shuō)明取款用途以及資金來(lái)源，防止用戶資金被騙。11月7日，事件出現(xiàn)新進(jìn)展。周筱赟再次發(fā)文指出，建設(shè)銀行東營(yíng)分行副行長(zhǎng)侯新和已通過(guò)他人轉(zhuǎn)達(dá)道歉意向，但他明確表示不接受該道歉，并給出了兩個(gè)原因。首先，銀行方面表面笑瞇瞇，背后下黑手。據(jù)建行內(nèi)部人士透露，11月5日他發(fā)文當(dāng)天，建行東營(yíng)分行緊急召開會(huì)議，討論如何應(yīng)對(duì)，并組建了由副行長(zhǎng)侯新和、宣傳部長(zhǎng)方亮德為首的應(yīng)對(duì)小組。其次，侯副行長(zhǎng)的道歉是對(duì)體驗(yàn)不佳深表歉意，而不是為對(duì)抗央行、另搞一套的行為道歉。周筱赟認(rèn)為這實(shí)際上是將責(zé)任推給了客戶或柜員。他從未投訴涉事柜員，認(rèn)為她只是普通員工，領(lǐng)導(dǎo)瞎指揮的被動(dòng)執(zhí)行者而已。相反，他已向中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局實(shí)名舉報(bào)了建行東營(yíng)分行領(lǐng)導(dǎo)侯新和、方亮德等人。

在這場(chǎng)爭(zhēng)議中，取現(xiàn)核查的標(biāo)準(zhǔn)成為焦點(diǎn)問(wèn)題。根據(jù)中國(guó)人民銀行2022年出臺(tái)的規(guī)定，個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)才需了解并登記資金來(lái)源或用途，而建行東營(yíng)支行將門檻降低到了1萬(wàn)元。更值得注意的是，周筱赟稱上述《管理辦法》在2025年8月4日已被央行等三部門聯(lián)合發(fā)布的新《管理辦法》征求意見(jiàn)稿取消了對(duì)5萬(wàn)元以上說(shuō)明來(lái)源和用途的要求。東營(yíng)市反詐中心工作人員則向媒體解釋，根據(jù)目前的反詐形勢(shì)及相關(guān)要求，銀行理應(yīng)做盡調(diào)工作，但對(duì)于取現(xiàn)金額并沒(méi)有一個(gè)固定標(biāo)準(zhǔn)。此類事件并非個(gè)例，近年來(lái)類似話題屢次沖上微博熱搜，相關(guān)話題閱讀量過(guò)億。這些事件折射出銀行在平衡反詐風(fēng)控與客戶體驗(yàn)方面面臨的挑戰(zhàn)。輿論在對(duì)銀行履行反詐義務(wù)表示理解的同時(shí)，依然質(zhì)疑其執(zhí)行邊界。銀行在執(zhí)行中暴露出流程標(biāo)準(zhǔn)化不足、溝通方式欠妥等問(wèn)題，導(dǎo)致客戶難以擺脫被冒犯之感。部分銀行對(duì)監(jiān)管要求的理解仍停留在機(jī)械執(zhí)行層面，未能將風(fēng)險(xiǎn)防控與人性化服務(wù)有機(jī)結(jié)合；一線員工雖然具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，但缺乏必要的溝通技巧與判斷能力，導(dǎo)致客戶不滿情緒積聚。銀行唯有將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)思維前置到員工培訓(xùn)、客戶溝通流程中，才能在堅(jiān)守風(fēng)控底線的同時(shí)，筑牢以客戶為中心的品牌信任根基。