取4萬(wàn)元被報(bào)警反詐加碼折騰老百姓反詐不應(yīng)成“懶政”

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-11-12 16:08:56 北晚在線

近日，有律師在山東東營(yíng)一家銀行取款4萬(wàn)元時(shí)，因銀行柜員基于反詐原因追問(wèn)資金用途，甚至查詢?cè)撀蓭熴y行卡過(guò)往流水，雙方發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，最終銀行報(bào)警處理。

銀行事無(wú)巨細(xì)地詢問(wèn)取現(xiàn)用途，如“取現(xiàn)用途是什么？”“具體是買什么？”以及對(duì)過(guò)往交易的詳細(xì)盤問(wèn)，讓客戶感到不適。用戶資金信息受法律保護(hù)，一般只在治安案件或犯罪行為調(diào)查等情況下才會(huì)涉及流水查詢。銀行此舉不僅涉嫌侵權(quán)，還給取款人帶來(lái)被懷疑的感覺(jué)。

雖然銀行出于保護(hù)用戶資金安全的目的值得肯定，但過(guò)度盤查卻讓反詐措施變得過(guò)于嚴(yán)格。如果將防范措施推及所有取款人員，無(wú)疑會(huì)犧牲普通客戶的便利性。今年，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的新管理辦法取消了個(gè)人單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取需登記資金來(lái)源或用途的要求，旨在減少群眾在存取款過(guò)程中的麻煩。然而，某些銀行在處理小額取款時(shí)仍反復(fù)追問(wèn)資金用途，這與新規(guī)定精神相悖，也給客戶帶來(lái)了不便。

即便客戶回答了所有問(wèn)題，反詐效果也不一定理想。據(jù)報(bào)道，在律師說(shuō)明取款是為了給朋友結(jié)婚送紅包后，柜員稱系統(tǒng)里沒(méi)有這個(gè)選項(xiàng)。這種做法要求客戶提供符合系統(tǒng)的用途，否則可能需要編造一個(gè)用途。這種自證清白的方式實(shí)際上把反詐責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給普通民眾，顯得有些不負(fù)責(zé)任。

近期多地出現(xiàn)反詐工作層層加碼的現(xiàn)象，比如部分網(wǎng)點(diǎn)超出合理范圍核實(shí)流程，運(yùn)營(yíng)商對(duì)外地用戶辦理手機(jī)卡提出過(guò)高要求，甚至停機(jī)并要求提供無(wú)犯罪證明等。這些不合理要求引發(fā)了公眾質(zhì)疑，如何更精準(zhǔn)有效地進(jìn)行反詐成為亟待解決的問(wèn)題。

面對(duì)詐騙手段不斷升級(jí)的情況，僅靠基層工作人員通過(guò)提問(wèn)來(lái)防范顯然不夠高效。相關(guān)部門應(yīng)優(yōu)化制度設(shè)計(jì)和技術(shù)手段，平衡好反詐與保障群眾正常生活之間的關(guān)系，這樣才能更好地獲得群眾支持。

(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

關(guān)閉

取4萬(wàn)元被報(bào)警 反詐加碼折騰老百姓 反詐不應(yīng)成“懶政”

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

取4萬(wàn)元被報(bào)警反詐加碼折騰老百姓反詐不應(yīng)成“懶政”