銀行回應加碼取現(xiàn)要求 反詐不應成審問
銀行回應加碼取現(xiàn)要求 反詐不應成審問！反詐很重要，但不能把儲戶當成詐騙對象。周律師出差山東時，想取四萬元現(xiàn)金作為朋友婚禮的份子錢，卻經(jīng)歷了一次“線下反詐沉浸式體驗課”。
銀行柜員告知他，一萬元以上必須說明用途。央行正在研究取消五萬元以上說明用途的規(guī)定，而地方銀行卻自行加碼到一萬元。周律師配合寫了“個人消費”，柜員繼續(xù)追問具體買什么。接著，柜員翻出上個月的流水，點名追問某筆錢的來路。合規(guī)可以理解，但程序要有邊界，沒有立案和手續(xù)的情況下，把柜臺變成審訊臺顯然不合適。
最終柜員表示要讓反詐中心出警核實。周律師在柜臺等了大約半小時，反詐中心和派出所電話一直沒人接。走吧又擔心被扣上“跑了”的帽子，只能原地耗著。半小時后，支行領(lǐng)導到場，與柜員溝通后決定取消核實。周律師選擇不取現(xiàn)離開。
問題的核心不是反詐，而是把反詐當成“無差別審問”的萬能理由。結(jié)果是風險沒減少，老百姓更難受。建行東營東城支行工作人員堅稱這是執(zhí)行東營反詐中心的防詐騙要求，兩萬元以上取款都得核實用途。然而，東營市反詐中心明確回應這與他們無關(guān)，是銀行自己的決定。反詐中心強調(diào)，對于取現(xiàn)金額并無固定標準，銀行應根據(jù)風險自主做盡調(diào)，但不能阻礙正常業(yè)務辦理。
多家媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，同在東營，另一家建行網(wǎng)點表示五萬以內(nèi)直接取現(xiàn)，證明這是基層網(wǎng)點自行其是。銀行將反詐作為免責金牌，通過過度審查把責任轉(zhuǎn)嫁給儲戶和基層員工，自己卻不承擔違規(guī)操作的風險。周律師最終選擇不取款離開，并在事后表示建行東營分行曾托人道歉，但他不接受。銀行雖私下認錯，但至今未公開承認是自身規(guī)定，也未明確整改措施。
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