2025年7月8日,一名男子來到平安銀行上海分行某網(wǎng)點(diǎn)想要辦理大額轉(zhuǎn)賬,按照慣例,柜臺工作人員對錢款的來源、用途等進(jìn)行詢問,該男子稱自己接了大型工程,需馬上轉(zhuǎn)賬250萬承包費(fèi)。因數(shù)額較大,柜員也提高警惕,叫來了內(nèi)控主任,進(jìn)一步核實(shí)信息。經(jīng)過進(jìn)一步仔細(xì)詢問,內(nèi)控主任及柜員認(rèn)為該筆大額轉(zhuǎn)賬,疑似存在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險,當(dāng)即向浦東公安分局陸家嘴治安派出所報(bào)案。
經(jīng)民警與銀行工作人員耐心溝通,當(dāng)事人講出了事情的經(jīng)過,2025年5月,從事建筑行業(yè)的老陳結(jié)識一名自稱是??谑心彻こ添?xiàng)目副組長的男子,該男子向他出示了一張顯示某工程項(xiàng)目在平安銀行賬戶的“12億存款”證明。該男子向老陳許諾只要投資2000萬元即可獲得該工程“一億方的工程量”。在高額回報(bào)的誘惑下,老陳信以為真,先辦理了1000余萬元的貸款,隨后到銀行網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備先轉(zhuǎn)賬250萬元,并計(jì)劃當(dāng)日下午再匯款500萬元。就在警方、銀行工作人員與該男子交流的過程中,騙子又打來電話企圖讓受害者轉(zhuǎn)賬。