證監(jiān)會(huì)宣布：繼承5萬以下股票基金免公證！如何申請(qǐng)繼承、到哪辦，一文看懂簡(jiǎn)化繼承流程

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2025-07-26 17:39:27 每日經(jīng)濟(jì)新聞

繼承5萬元以下股票基金，現(xiàn)在不用跑公證了。7月25日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布通知，簡(jiǎn)化已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序。對(duì)于5萬元以內(nèi)的小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)，不再要求進(jìn)行公證，第一順序繼承人、公證遺囑確定的繼承人或受遺贈(zèng)人可憑借死亡證明、有效親屬關(guān)系證明等材料直接辦理。

證券基金行業(yè)慣例在處理已故投資者遺產(chǎn)繼承時(shí)通常需要繼承人提交由公證機(jī)構(gòu)出具的繼承公證書。隨著經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展，繼承人為繼承總價(jià)值不高的小額遺產(chǎn)需花費(fèi)大量時(shí)間和精力辦理公證，并支付額外費(fèi)用，成本與收益并不匹配。

適用本通知規(guī)定的小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)需滿足以下條件：一是已故投資者和申請(qǐng)人均應(yīng)為境內(nèi)自然人，且申請(qǐng)人為已故投資者的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人；二是已故投資者在同一證券公司開立賬戶項(xiàng)下的全部?jī)糍Y產(chǎn)合計(jì)不超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）；三是已故投資者持有的同一基金管理人管理的公募基金等資管產(chǎn)品，或在同一基金銷售機(jī)構(gòu)開立賬戶項(xiàng)下的公募基金等資管產(chǎn)品不超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)轉(zhuǎn)收益）。即使多個(gè)賬戶總額超過5萬元，但各賬戶凈資產(chǎn)均不超過5萬元，同樣適用小額遺產(chǎn)繼承，無需提交公證材料；四是申請(qǐng)人需前往已故投資者開戶證券公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)辦理，或按相關(guān)機(jī)構(gòu)要求向公募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。

小額遺產(chǎn)繼承優(yōu)先采用證券資產(chǎn)交易變現(xiàn)的方式，申請(qǐng)人可申請(qǐng)重置賬戶交易密碼，賣出或贖回賬戶資產(chǎn)后直接繼承資金，十分便捷。申請(qǐng)人須向證券公司、公募基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)提交相關(guān)材料，接受申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)材料進(jìn)行必要審查。申請(qǐng)人與其他繼承人自行協(xié)商完成小額遺產(chǎn)分割，不得因該繼承事項(xiàng)再次申請(qǐng)非交易過戶。業(yè)務(wù)完成后，若已故投資者賬戶無余額/份額，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)注銷賬戶。

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