2.95億存款“失蹤”案迎新進(jìn)展 部分執(zhí)行款到位！7月22日，科遠(yuǎn)智慧（002380.SZ）發(fā)布公告，更新了2.95億存款“失蹤”案的進(jìn)展。公告顯示，7月21日，科遠(yuǎn)智慧收到案件執(zhí)行款2.31億元，但仍有部分遲延履行金及應(yīng)由浦發(fā)銀行南通分行承擔(dān)的案件訴訟費(fèi)未到位，公司將繼續(xù)請(qǐng)求法院強(qiáng)制執(zhí)行。

此前，科遠(yuǎn)智慧子公司起訴浦發(fā)銀行南通分行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛一案已獲得二審勝訴，但在執(zhí)行環(huán)節(jié)受阻。此次公告更新了部分執(zhí)行款的到位情況。值得注意的是，雙方的“對(duì)抗”并未結(jié)束，浦發(fā)銀行以“財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由反訴，南京市玄武區(qū)人民法院已受理該案。

事件起源于2020年7月至2021年7月間，科遠(yuǎn)智慧全資子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司陸續(xù)在浦發(fā)銀行南通分行存入3.45億元的定期存款。2021年11月15日，科遠(yuǎn)智慧公告其中4000萬元存款到期未能贖回，未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的金額為2.55億元，而公司對(duì)上述所有質(zhì)押行為毫不知情。

經(jīng)科遠(yuǎn)智慧向浦發(fā)銀行南通分行問詢得知，公司4000萬元定期存款于2020年11月10日已作為南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司開具銀行承兌匯票的質(zhì)押擔(dān)保，因南通瑞豪未能按時(shí)償債，導(dǎo)致公司4000萬元定期存款到期未能及時(shí)贖回。之后，其余幾筆被質(zhì)押的存款也陸續(xù)到期，公司同樣未能收到資金。

涉事三方均否認(rèn)知情：南通瑞豪股東稱公司實(shí)際經(jīng)營者身份成謎，且其前法人已多次被列為失信被執(zhí)行人；科遠(yuǎn)智慧堅(jiān)稱未簽署任何質(zhì)押協(xié)議，并向警方及原銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局報(bào)案；浦發(fā)銀行南通分行則于2021年11月15日同步報(bào)警，稱“配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查事實(shí)真相”。

天眼查APP顯示，南通瑞豪已于2024年8月21日被吊銷。2022年至2023年期間，該公司曾因未按規(guī)定提交年度報(bào)告信息、登記的住所或經(jīng)營場(chǎng)所無法聯(lián)系而多次被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。隨著案件深入，司法機(jī)關(guān)認(rèn)定這是一起“犯罪嫌疑人偽造存款企業(yè)印章、冒用名義實(shí)施詐騙”的刑事案件。

民事訴訟方面，科遠(yuǎn)智慧以儲(chǔ)蓄合同糾紛起訴浦發(fā)銀行南通分行。南通市崇川區(qū)人民法院于2024年12月31日一審判決浦發(fā)銀行南通分行返還智慧能投2.95億元存款本金及逾期利息，訴訟費(fèi)由銀行承擔(dān)。2025年5月17日，南通市中級(jí)人民法院終審維持原判，認(rèn)定銀行未盡到對(duì)存款質(zhì)押的審核義務(wù)，需承擔(dān)全部責(zé)任。

盡管科遠(yuǎn)智慧獲得二審勝訴，但雙方的“對(duì)抗”并未結(jié)束。浦發(fā)銀行南通分行向南京市玄武區(qū)人民法院提起訴訟，以“財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由，指控智慧能投及自然人盛某在存款過程中存在過錯(cuò)，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息等。浦發(fā)銀行認(rèn)為，科遠(yuǎn)智慧相關(guān)人員接受中間人返現(xiàn)4067萬元用于賬外發(fā)放員工獎(jiǎng)勵(lì)，存在重大過失。

法律人士表示，浦發(fā)銀行此次反訴并不構(gòu)成重復(fù)起訴。上海正策律師事務(wù)所魏峻軍律師表示，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于適用〈民事訴訟法〉的解釋》，適用“一事不再理”的原則，通常從三個(gè)方面判斷，分別是：訴訟標(biāo)的、訴訟請(qǐng)求、訴訟當(dāng)事人。從公告內(nèi)容看，似乎這個(gè)爭(zhēng)議符合“一事不再理”的原則，但法院可能認(rèn)定為不構(gòu)成重復(fù)起訴并立案。

截至目前，科遠(yuǎn)智慧并未獲得全部執(zhí)行款。7月22日，科遠(yuǎn)智慧公告稱，7月21日，科遠(yuǎn)智慧收到案件執(zhí)行款231,255,538.55元，其中，本金209,998,885.83元，期內(nèi)及逾期利息21,256,652.72元。尚有部分遲延履行金及應(yīng)由浦發(fā)銀行南通分行承擔(dān)的案件訴訟費(fèi)未執(zhí)行到位，后續(xù)公司將繼續(xù)請(qǐng)求法院強(qiáng)制執(zhí)行。

此外，除上述已通過訴訟并執(zhí)行到位的款項(xiàng)之外，科遠(yuǎn)智慧目前尚剩余8500萬元存款本金及利息未收回，原因系2022年1月科遠(yuǎn)智慧向法院起訴時(shí)該8500萬元存款未到期，只就到期未收回的2.1億元提起訴訟。科遠(yuǎn)智慧表示，針對(duì)該8500萬元尚未歸還的款項(xiàng)，公司已向江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院提起訴訟。截至7月23日，該訴訟尚在立案過程中。鑒于該訴訟與前述經(jīng)終審判決的民事訴訟在法律關(guān)系、法律事實(shí)方面完全一致，公司認(rèn)為該8500萬元剩余款項(xiàng)及利息后續(xù)收回的可能性極高。