近日,“工行2.5億元存款失蹤案”有了新進(jìn)展。7月15日,一名受害儲(chǔ)戶起訴涉事工商銀行的案件開(kāi)庭,要求銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。當(dāng)天上午,雙方交換了證據(jù),法院宣布休庭,新的開(kāi)庭時(shí)間將另行通知。
原告儲(chǔ)戶方代理律師周兆成在微博上發(fā)布的信息顯示,庭審從上午8點(diǎn)半持續(xù)到9點(diǎn)半。原告方向法庭提供了36組證據(jù),證明銀行存在重大過(guò)錯(cuò),包括內(nèi)控機(jī)制失效、對(duì)員工行為監(jiān)管不力等,導(dǎo)致儲(chǔ)戶存款被盜取。具體來(lái)說(shuō),由于銀行系統(tǒng)性管理失職,如員工行為排查失效、異常支付核查缺位、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理失控等,儲(chǔ)戶存款在存入45分鐘后就被工作人員梁某通過(guò)偽造流程盜取,且銀行早有預(yù)警卻未及時(shí)攔截。
工行代理律師向法庭提交了9組證據(jù),試圖證明銀行流程合規(guī),存單背面已經(jīng)告知風(fēng)險(xiǎn),并認(rèn)為儲(chǔ)戶損失是由于犯罪導(dǎo)致,與銀行無(wú)關(guān)。然而,周兆成認(rèn)為,盡管儲(chǔ)戶存單是由梁某犯罪導(dǎo)致,但銀行仍需對(duì)資金安全負(fù)更高的安全保障義務(wù)。結(jié)合最高法案例和司法實(shí)踐,他認(rèn)為銀行應(yīng)對(duì)儲(chǔ)戶本金及利息承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
這起“工行2.5億存款‘不翼而飛’”的案件于2022年引起了廣泛關(guān)注。據(jù)受害者反映,在工商銀行現(xiàn)場(chǎng)辦理大額存單業(yè)務(wù)后,存款被南寧分行高管梁建紅利用職權(quán)悄悄轉(zhuǎn)走。經(jīng)鑒定,梁建紅及其實(shí)際控制的南寧中厚汽車銷售有限公司財(cái)務(wù)時(shí)蓓共竊取被害人蘇某、石某等28人存單款共計(jì)25336萬(wàn)元,在案發(fā)前已返還部分款項(xiàng)。
2021年11月19日,南寧市中級(jí)人民法院針對(duì)此案作出一審判決,梁建紅因犯盜竊罪、詐騙罪、偽造金融票證罪、集資詐騙罪等被判無(wú)期徒刑。一審判決指出,梁建紅原所屬單位是否是退賠責(zé)任主體不在本案審理范圍之內(nèi)。
案件曝光后,輿論關(guān)注的焦點(diǎn)在于大額存單造假到底是職務(wù)侵占還是盜竊。對(duì)此,廣西工行宣傳部門表示,司法認(rèn)定梁某屬個(gè)人犯罪行為,不屬于職務(wù)侵占。同時(shí),受害人受非法高息引誘,通過(guò)非正規(guī)程序操作,導(dǎo)致資金損失。工行堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),將嚴(yán)肅處理違法違規(guī)行為,保障客戶合法權(quán)益。
去年7月,一名涉事儲(chǔ)戶起訴工行南寧分行及其下屬支行,請(qǐng)求法院判令三被告支付存款本金54萬(wàn)元及利息。由于本案重大,雙方在法庭進(jìn)行證據(jù)交換后,擇日將開(kāi)庭審理。