現(xiàn)金資產(chǎn)配置占比下降年輕人更愿配置另類資產(chǎn)：多樣化投資趨勢(shì)顯現(xiàn)

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2025-07-08 13:49:01 青瞳視角

7月8日，匯豐集團(tuán)發(fā)布的一項(xiàng)全球個(gè)人投資者調(diào)查顯示，中國(guó)內(nèi)地受訪投資者已開始減持現(xiàn)金，并逐漸增加投資意愿。他們正通過更廣泛的資產(chǎn)類別構(gòu)建多樣化的投資組合，尤其是尋求另類投資以平衡組合風(fēng)險(xiǎn)的興趣日漸濃厚。

此次調(diào)查面向全球可投資資產(chǎn)為10萬至200萬美元的個(gè)人投資者，由匯豐集團(tuán)委托益普索于2025年3月進(jìn)行，覆蓋了全球12個(gè)國(guó)家和地區(qū)近10800位個(gè)人投資者，旨在了解他們的投資組合、行為和偏好。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，過去一年，中國(guó)內(nèi)地受訪者的現(xiàn)金配置比例從31%下降到25%，在相對(duì)年輕的投資者中降幅更為明顯。例如，Z世代（21-28歲）的現(xiàn)金配置占比從37%下降到22%。

年輕一代的內(nèi)地受訪者更愿意增持另類資產(chǎn)以進(jìn)一步分散投資。45%的Z世代和千禧一代（29-44歲）計(jì)劃在未來12個(gè)月內(nèi)持有另類資產(chǎn)，這與全球的另類投資熱度相呼應(yīng)。

匯豐中國(guó)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，盡管全球市場(chǎng)的不確定性及波動(dòng)性依然持續(xù)，越來越多經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者通過主動(dòng)重塑投資策略來抵御波動(dòng)并實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。年輕一代投資者則偏向使用另類投資等更廣泛的投資工具來降低單一資產(chǎn)波動(dòng)，提升抗壓能力并拓寬增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。

黃金仍然是分散風(fēng)險(xiǎn)的重要資產(chǎn)。調(diào)查顯示，過去一年里，黃金在內(nèi)地受訪者的資產(chǎn)配置中從7%躍升到15%，增幅最大；并且有四分之三的受訪者計(jì)劃在未來12個(gè)月持有黃金。

盡管市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，年輕一代對(duì)自身財(cái)務(wù)決策仍然保持充足信心。87%的內(nèi)地Z世代和千禧一代受訪者表示，有能力實(shí)現(xiàn)短期財(cái)富管理目標(biāo)。在寬松的貨幣政策環(huán)境下，投資者更看重資產(chǎn)組合的韌性。53%的內(nèi)地受訪者認(rèn)為在未來一年里，其投資策略將更趨平衡。

(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

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