專家談10萬現(xiàn)金買黃金珠寶需上報 反洗錢新規(guī)解析
7月2日，關(guān)于“10萬元現(xiàn)金買貴金屬需上報”的消息引起了廣泛關(guān)注。經(jīng)了解，這一消息與普通民眾日常購買黃金的關(guān)系不大。
該消息源自央行近期發(fā)布的《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行人民幣10萬元以上（含本數(shù)）或等值外幣現(xiàn)金交易時，需履行反洗錢義務(wù)。這里所指的從業(yè)機(jī)構(gòu)包括在中國境內(nèi)從事貴金屬和寶石開采、加工、中間交易、零售及回收等活動的企業(yè)。
業(yè)內(nèi)人士表示，該辦法主要是為了確保貴金屬行業(yè)的從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資的職責(zé)，并不會對普通消費(fèi)者正常的購金行為造成太大影響。如果個人消費(fèi)者使用現(xiàn)金在相關(guān)零售機(jī)構(gòu)購買貴金屬或珠寶且金額超過10萬元，可能需要配合完成反洗錢相關(guān)的盡職調(diào)查。不過，目前使用超過10萬元現(xiàn)金購買黃金或珠寶的情況并不多見。此外，通過刷卡方式進(jìn)行消費(fèi)則不受此辦法限制。
專家還提到，由于貴金屬和寶石行業(yè)的一些交易具有隱蔽性強(qiáng)、價值評估復(fù)雜的特點(diǎn)，因此存在較高的洗錢風(fēng)險。將這些領(lǐng)域納入監(jiān)管有助于彌補(bǔ)潛在的反洗錢漏洞，從而更好地防范金融風(fēng)險并維護(hù)市場秩序。
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