前不久在江蘇南京一家黃金店鋪里，來了一位豪氣的大客戶，張口就要買價(jià)值45萬元的投資金條。幸好金店的售貨員看出了端倪，報(bào)警叫來了轄區(qū)民警。

2025年2月25日，南京市公安局秦淮分局接到轄區(qū)內(nèi)一家黃金店鋪的報(bào)警，說店內(nèi)來了客戶要一次性購買大量黃金，行為可疑。警方迅速趕到事發(fā)金店。經(jīng)了解，這位一次性花45萬元買640克金條的女子姓郭，57歲，來自遼寧。她自稱十多天前與丈夫從遼寧來南京旅游，想順便買些金條投資。這種行為引起了警方的懷疑。

為了弄清真相，民警對(duì)郭某銀行卡內(nèi)45萬元的資金來源進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)這筆錢是當(dāng)天13時(shí)29分由他人手機(jī)銀行轉(zhuǎn)入郭某的賬戶，僅僅過了兩個(gè)多小時(shí)，郭某就要將這筆巨款全部用于購買金條。警方認(rèn)為郭某如此倉促且大額的資金操作不符合常理。經(jīng)過調(diào)查，向郭某轉(zhuǎn)賬45萬元的人姓何，但此人的電話一直無人接聽。在心理疏導(dǎo)后，郭某稱轉(zhuǎn)賬人是她一位朋友，在兩年前曾向她借款45萬元，此次轉(zhuǎn)賬正是對(duì)方還的欠款。然而，當(dāng)警方聯(lián)系上郭某的朋友時(shí)，對(duì)方卻對(duì)這筆錢究竟是借款還是欠款都說不清楚。

圍繞郭某賬戶上45萬元的來源，警方展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)諸多疑點(diǎn)。兩人說法不一致，且對(duì)于借款的細(xì)節(jié)描述自相矛盾。警方基本可以斷定，電話中的這名男子極有可能就是詐騙分子。郭某見謊言被戳穿，開始拒絕配合調(diào)查，調(diào)查一度陷入僵局。

為了防止涉案贓款被轉(zhuǎn)移，警方隨即凍結(jié)涉案的銀行賬戶，并順著資金來源追查到了新的線索。通過工作發(fā)現(xiàn)，給郭某轉(zhuǎn)賬45萬元的是一名19歲的留學(xué)生何某，他于2月21日前往澳大利亞上學(xué)。2月25日上午，何某的父母收到兒子發(fā)來的信息，稱學(xué)校需要一筆存款證明家庭經(jīng)濟(jì)實(shí)力，何某家人當(dāng)天便將45萬元轉(zhuǎn)給了何某。得知兒子可能落入詐騙分子圈套后，何某的父母心急如焚，最終通過澳大利亞的朋友聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐秸业搅撕文场?/p>

何某告知其家人自己并未將卡上的45萬元轉(zhuǎn)給他人，先后提供了一張銀行的“個(gè)人存款證明書（截圖）”和交易明細(xì)截圖。但經(jīng)過核實(shí)，這筆錢已經(jīng)轉(zhuǎn)到了郭某的銀行賬戶上。何某刻意向其父母隱瞞轉(zhuǎn)賬的行為，讓整個(gè)事件變得愈加蹊蹺。警方對(duì)郭某的銀行卡進(jìn)行了止付處理。在明確何某的身份后，郭某的嫌疑陡然上升。她供述自己在今年1月初，在某短視頻平臺(tái)上認(rèn)識(shí)一名“導(dǎo)師”，“導(dǎo)師”告訴她只要跟著上課并按照指令到外地購買相應(yīng)數(shù)量的黃金后交給“導(dǎo)師”，就能獲得279萬元的“精準(zhǔn)扶貧款”。郭某為了獲取這筆款項(xiàng)，對(duì)“導(dǎo)師”的話深信不疑，按要求提供了自己的身份證件和銀行卡，并來到南京等待進(jìn)一步指示，殊不知自己成了電詐犯罪的“工具人”。

通過對(duì)案件全面細(xì)致梳理后發(fā)現(xiàn)，詐騙分子對(duì)留學(xué)生何某和工具人郭某實(shí)施了“兩頭騙”的手法，一頭騙取身處國外的留學(xué)生45萬元，轉(zhuǎn)入郭某的銀行賬戶；另一頭又騙郭某使用這筆涉詐資金購買黃金，實(shí)現(xiàn)線下洗錢轉(zhuǎn)移贓款。

2025年2月25日，留學(xué)生小何在回到澳大利亞四天后，在申請(qǐng)新電話號(hào)碼的過程中接到了一個(gè)奇怪的電話。詐騙分子冒充公檢法人員，向何某發(fā)送含有個(gè)人具體信息的通緝令和引渡條約公文，以何某涉嫌幫信罪為由，要求其每日定時(shí)匯報(bào)個(gè)人動(dòng)向，隔絕外界聯(lián)系，否則將會(huì)被遣返回國。詐騙分子在對(duì)何某控制和恐嚇兩日后，進(jìn)一步要求其繳納一筆保證金到所謂安全賬戶中進(jìn)行審查。涉世未深的小何因?yàn)閾?dān)心學(xué)業(yè)受影響，不敢向其父母吐露實(shí)情，在犯罪分子的授意下編造了學(xué)校需要提供存款證明的謊言，在向家人要到45萬元后，迅速轉(zhuǎn)入了郭某的銀行賬戶。

目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。郭某因貪圖小利，其行為違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的相關(guān)規(guī)定，被依法處以沒收詐騙分子為其到南京提供的車旅食宿費(fèi)2980元，并處同等金額的罰款。