2024年12月18日一早，張麗收到領(lǐng)導(dǎo)的微信通知，要求當(dāng)天必須完成個(gè)人養(yǎng)老金開戶任務(wù)。張麗是一家國有大型商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的零售客戶經(jīng)理，自12月15日起至12月31日，她每天至少需要完成兩個(gè)新增開戶指標(biāo)，否則會(huì)面臨通報(bào)。她的網(wǎng)點(diǎn)每天開戶的任務(wù)數(shù)量是200多戶。

張麗表示，12月對(duì)銀行員工來說壓力很大，除了個(gè)人養(yǎng)老金開戶任務(wù)外，還有旺季營銷啟動(dòng)會(huì)的各項(xiàng)任務(wù)。這些任務(wù)涉及個(gè)人存款、貸款、信用卡、保險(xiǎn)代銷等業(yè)務(wù)，員工需要及時(shí)推進(jìn)并完成相關(guān)指標(biāo)。

人力資源社會(huì)保障部等五部門于12月12日發(fā)布了《關(guān)于全面實(shí)施個(gè)人養(yǎng)老金制度的通知》，明確自12月15日起將個(gè)人養(yǎng)老金制度從北京、上海、廣州等36個(gè)先行城市推開至全國。許多銀行分支機(jī)構(gòu)要求全員參與營銷，不同地區(qū)和崗位的任務(wù)量有所不同。有的銀行只要求考核個(gè)人養(yǎng)老金開戶數(shù)量，有的則要求考核開戶和繳存數(shù)量。

為了完成任務(wù)，張麗在各大新媒體平臺(tái)上發(fā)帖子、發(fā)筆記，希望吸引人們開立個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶。她的銀行給出了優(yōu)惠政策：只要開立該行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶，不需存錢，即可通過該行APP抽取50元微信立減金獎(jiǎng)勵(lì)；如果新增繳存滿100元，再得20元微信立減金獎(jiǎng)勵(lì)。盡管有很多人咨詢，但大多數(shù)人仍在比較多家銀行后才決定開戶。

李文是一名非營銷崗員工，她的任務(wù)指標(biāo)相對(duì)較少，每人每天新增3戶，但開戶和繳存都要考核，直至12月底。根據(jù)她所在銀行的政策，單純開立個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶沒有獎(jiǎng)勵(lì)，需要開戶并完成首次繳存1元才能抽獎(jiǎng)獲得最高88元的微信立減金或者京東E卡獎(jiǎng)勵(lì)。如繳存500元或1000元，最高可得560元的微信立減金或者京東E卡獎(jiǎng)勵(lì)。

去年11月，當(dāng)個(gè)人養(yǎng)老金制度在36個(gè)城市試點(diǎn)時(shí)，銀行曾下達(dá)過一波推廣任務(wù)。當(dāng)時(shí)李文也發(fā)動(dòng)了親朋好友幫忙完成任務(wù)。如今，她了解到不少同行被下達(dá)了繳存任務(wù)，有些甚至要求每人完成10戶，每戶繳存1.2萬元。

張麗稱，如果臨近月底還未完成任務(wù)，她會(huì)考慮通過中介購買來完成任務(wù)。中介的收費(fèi)價(jià)格因任務(wù)數(shù)量和是否需要繳存而異。近半個(gè)月，由于需求激增，中介報(bào)價(jià)上漲了不少，純開戶的價(jià)格從50元/戶漲到了100元/戶。

多位銀行人士表示，目前已有不少人開通了個(gè)人養(yǎng)老金賬戶并完成繳存，但每年能頂格繳存1.2萬元的客戶非常少。為激勵(lì)客戶繳存，各大銀行推出了各種優(yōu)惠政策。例如，交通銀行的優(yōu)惠政策包括首次累計(jì)繳存金額大于等于1000元且單筆繳存金額大于等于1000元可得100元微信立減金，新開個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶繳納1.2萬元且購買養(yǎng)老金產(chǎn)品，可得上限688元微信立減金。

郵儲(chǔ)銀行的優(yōu)惠政策則是開通個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶并在開戶當(dāng)日繳存1元以上有機(jī)會(huì)領(lǐng)取兩張微信立減金優(yōu)惠券，即60元微信立減金和至少10元的微信立減金，繳存1000元以上有機(jī)會(huì)領(lǐng)取100元微信立減金。一位參與郵儲(chǔ)銀行活動(dòng)的人士表示，他出于退稅考慮決定開立個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶，并選擇在郵儲(chǔ)銀行開戶并繳存了1元，后續(xù)會(huì)繼續(xù)增加繳存金額。