記者實(shí)探銀行取現(xiàn) 2萬(wàn)以上查流水，5萬(wàn)以上需民警核實(shí)

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2025-11-13 10:13:35 百家號(hào)

記者實(shí)探銀行取現(xiàn) 2萬(wàn)以上查流水，5萬(wàn)以上需民警核實(shí)！近日，律師周筱赟在銀行取4萬(wàn)元現(xiàn)金時(shí)遭遇盤(pán)問(wèn)并報(bào)警的事件登上熱搜，引發(fā)廣泛關(guān)注。據(jù)央視新聞報(bào)道，周律師在柜臺(tái)辦理取款時(shí)被告知，取款1萬(wàn)元以上需要登記資金用途，甚至查詢過(guò)往流水。在周律師拒絕透露更多私人信息后，銀行報(bào)警。半小時(shí)后，銀行方面稱(chēng)無(wú)法聯(lián)系到警方，并突然改變態(tài)度表示可以辦理取款業(yè)務(wù)。面對(duì)這一系列波折，周律師最終放棄取款。該事件曝光后，眾多網(wǎng)友紛紛留言表示有過(guò)類(lèi)似取現(xiàn)受阻的經(jīng)歷。

據(jù)了解，今年8月份，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》。這份新規(guī)中取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的硬性要求。

然而，在實(shí)際操作中，多地銀行仍存在“加碼”執(zhí)行情況：5萬(wàn)以上取現(xiàn)需民警到場(chǎng)核實(shí)，2萬(wàn)以上取款要查流水、填用途，有銀行甚至建議客戶分筆取款規(guī)避流程。北京從事法律工作的陳先生也遇到過(guò)類(lèi)似問(wèn)題。去年底，他在平安銀行取10萬(wàn)元現(xiàn)金給員工發(fā)年底獎(jiǎng)金時(shí)，銀行先要求其說(shuō)明用途，隨后又聯(lián)系屬地派出所核查資金來(lái)源。經(jīng)過(guò)約一小時(shí)等待后，兩名民警到場(chǎng)確認(rèn)無(wú)誤后，銀行才辦理取款。

11月12日，記者陪同陳先生來(lái)到北京市豐臺(tái)區(qū)的一家平安銀行取款。當(dāng)日，陳先生計(jì)劃通過(guò)ATM機(jī)取2萬(wàn)元、柜臺(tái)取3萬(wàn)元的方式支取5萬(wàn)元現(xiàn)金。銀行工作人員默許了陳先生的做法，并表示取款5萬(wàn)元以上不僅要提前預(yù)約，還得報(bào)派出所核實(shí)。在柜臺(tái)辦理3萬(wàn)元取款前，銀行工作人員要求核查陳先生的手機(jī)銀行流水，并要求填寫(xiě)資金用途聲明。工作人員解釋?zhuān)伺e是為了防范電信詐騙，但陳先生認(rèn)為銀行不應(yīng)過(guò)度加碼，影響市民正常現(xiàn)金使用需求。

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