央行開(kāi)出今年首批罰單！近日，央行披露了四家銀行的大額罰單，這是2025年以來(lái)央行官網(wǎng)公布的首批罰單。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、民生銀行和恒豐銀行因多項(xiàng)違法行為被罰沒(méi)超過(guò)9900萬(wàn)元。

農(nóng)業(yè)銀行因12項(xiàng)違法行為被中國(guó)人民銀行警告，并被沒(méi)收違法所得487.59萬(wàn)元，罰款4672.94萬(wàn)元，合計(jì)5160.53萬(wàn)元。相關(guān)責(zé)任人如時(shí)任公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理彭某佑、副總經(jīng)理劉某等多人也被處以警告及1萬(wàn)至10萬(wàn)元不等的罰款。農(nóng)業(yè)銀行涉及的違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定、特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、人民幣流通管理規(guī)定、國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定，占?jí)贺?cái)政存款或者資金，違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

光大銀行因11項(xiàng)違法行為被中國(guó)人民銀行警告，沒(méi)收違法所得201.77033萬(wàn)元，罰款1677.06009萬(wàn)元。相關(guān)責(zé)任人如時(shí)任法律合規(guī)部副總經(jīng)理兼反洗錢(qián)管理中心總經(jīng)理于某一等人也被罰款。光大銀行的違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、人民幣流通管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或者資金、違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

民生銀行因?yàn)?項(xiàng)違規(guī)行為被中國(guó)人民銀行警告并沒(méi)收違法所得99.068937萬(wàn)元，罰款1705.5萬(wàn)元，合計(jì)超過(guò)1800萬(wàn)元。相關(guān)責(zé)任人如時(shí)任金融市場(chǎng)部總經(jīng)理?xiàng)钅车热艘脖惶幜P。民生銀行的具體違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、妨礙監(jiān)管工作、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

恒豐銀行涉及8項(xiàng)違規(guī)行為被罰款1060.68萬(wàn)元，時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理趙某等4人也因負(fù)有責(zé)任被罰款。恒豐銀行的具體違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

從被罰原因來(lái)看，四家銀行涉及多項(xiàng)相同違法行為類(lèi)型，如違反賬戶管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。對(duì)這四家銀行作出行政處罰的決定日期均為2024年12月30日。央行開(kāi)出今年首批罰單！