趙長鵬承認洗錢并辭職

趙長鵬等人因未能實施有效的反洗錢計劃而違反了美國《銀行保密法》，并故意違反美國的經(jīng)濟制裁。幣安允許非法行為者進行超過10萬筆支持恐怖主義和非法毒品等活動的交易，允許超過150萬筆違反美國制裁的虛擬貨幣交易，允許與“基地”組織等有關的交易，甚至制定流程，如果VIP用戶成為執(zhí)法部門調(diào)查的對象，就會通知他們。趙長鵬。當?shù)貢r間11月21日，世界最大加密貨幣交易所幣安（Binance）首席執(zhí)行官趙長鵬承認洗錢指控并辭去CEO職位。幣安同意向美國當局支付43億美元以解決刑事指控，美國官員稱，這是美國有史以來涉及高管刑事指控的最大企業(yè)和解協(xié)議。未實施有效反洗錢計劃，違反了美國《銀行保密法》經(jīng)過多年調(diào)查，美國當局表示，幣安允許不法分子在其平臺上進行與兒童性虐待、毒品和恐怖主義融資有關的交易。根據(jù)美國司法部的說法，趙長鵬等人因未能實施有效的反洗錢計劃而違反了美國《銀行保密法》，并故意違反美國的經(jīng)濟制裁，“故意和有計劃地從美國市場獲利，而沒有實施美國法律要求的控制措施?！彼痉ú勘硎?，幣安沒有標記或報告洗錢風險交易的協(xié)議，員工也很清楚，這樣的監(jiān)管會吸引犯罪分子進入該平臺。法庭文件顯示，正如一名合規(guī)人員所寫的那樣，“我們需要一條橫幅，‘現(xiàn)在洗毒款太難了——來幣安，我們有蛋糕給你’?！泵绹斦块L珍妮特·耶倫（Janet Yellen）表示，這是美國財政部歷史上規(guī)模最大的執(zhí)法行動。幣安允許非法行為者進行超過10萬筆支持恐怖主義和非法毒品等活動的交易，允許超過150萬筆違反美國制裁的虛擬貨幣交易，允許與巴勒斯坦伊斯蘭抵抗運動（哈馬斯）旗下卡桑旅、巴勒斯坦伊斯蘭圣戰(zhàn)組織（杰哈德）、“基地”組織、“伊斯蘭國”（ISIS）等組織有關的交易，并指出幣安“從未提交過任何可疑活動報告”。根據(jù)幣安與美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡之間一份長達92頁的同意令，幣安甚至制定了一個流程，如果VIP用戶成為執(zhí)法部門調(diào)查的對象，就會通知他們。據(jù)CNN報道，趙長鵬面臨最高10年監(jiān)禁，盡管他的最終刑期可能會低得多。他還同意支付5000萬美元刑事罰款和1.5億美元民事罰款。趙長鵬隨后在社交媒體X上表示，他“犯了錯誤”，“必須承擔責任?！辈⒀a充道，幣安前全球區(qū)域市場負責人Richard Teng已被任命為幣安新任首席執(zhí)行官。另據(jù)CNBC報道，幣安在美國將繼續(xù)運營，但會有新的基本規(guī)則。該公司將被要求維持并加強其合規(guī)計劃，以確保其業(yè)務符合美國反洗錢標準。公司必須任命一名獨立的合規(guī)監(jiān)察員。分析人士認為，此次和解是幣安和趙長鵬的部分勝利?！翱紤]到對幣安指控的嚴重性，趙長鵬辭職，暫沒入獄，交易所仍有能力繼續(xù)運營，這可能是最好的結果?！苯鹑跀?shù)據(jù)和軟件公司PitchBook加密貨幣分析師Robert Le表示?！斑@份辯訴交易給了幣安一個再活一天的機會。”美國范德堡大學法學教授、金融監(jiān)管專家耶沙·亞達夫（Yesha Yadav）表示，支付43億美元以解決刑事指控，反映了幣安作為一個具有系統(tǒng)重要性的機構的地位——可能太大而不能倒閉，這反映出一種擔憂，如果幣安被扼殺，將對持有幣安資金的普通民眾乃至整個行業(yè)造成進一步損害。在基本不受監(jiān)管的混亂行業(yè)中業(yè)務迅速增長幣安成立于2017年，在幾周內(nèi)就從一個相對默默無聞的名字變成了加密行業(yè)的一支重要力量。直到今天，幣安仍是全球最大加密貨幣交易所，每年處理數(shù)十億美元交易量，擁有近60%的加密現(xiàn)貨交易市場份額。據(jù)CNN報道，自美國監(jiān)管機構從6月開始加大對該公司的壓力以來，這一份額已降至接近40%，但仍然沒有其他交易所能與之相提并論，美國最大加密貨幣交易所Coinbase也僅以5.37%的市場份額排名第三。幣安的控股公司位于開曼群島，但沒有一個全球總部。趙長鵬聲稱希望平臺以“去中心化”的運營模式運行。和聲名狼藉的前競爭對手、加密貨幣交易所FTX一樣，幣安很快指出，它的業(yè)務是在一個基本不受監(jiān)管的混亂行業(yè)中迅速增長的。今年早些時候，美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會對幣安提起民事訴訟。今年6月，美國證券交易委員會對該公司提起了廣泛的訴訟，指控幣安經(jīng)營一家非法證券交易所，并對客戶資金處理不當。在美國證券交易委員會對幣安提起的13項指控中，幣安將數(shù)十億美元的客戶資金與幣安自有資金混合在一起，這一指控類似于針對現(xiàn)已破產(chǎn)的FTX的指控。美國證券交易委員會主席加里·詹斯勒（Gary Gensler）表示，趙長鵬和幣安的實體參與了一個廣泛的欺騙、利益沖突、缺乏披露和蓄意逃避法律的網(wǎng)絡。就在起訴幣安的第二天，美國證券交易委員會當?shù)貢r間6月6日就對Coinbase提起了類似訴訟，指控它是一個未經(jīng)授權的證券交易所、經(jīng)紀商和清算機構。11月，美國證券交易委員會起訴加密貨幣交易所Kraken，指控其將330億美元客戶的加密資產(chǎn)與自己的公司資產(chǎn)混合在一起，給用戶帶來了巨大的損失風險?！白屛颐鞔_一點：我們也在向更廣泛的虛擬貨幣行業(yè)發(fā)出信息，無論是今天還是未來。”耶倫在一份聲明中表示。而美國司法部長梅里克·加蘭（Merrick Garland）則表示，“使用新技術觸犯法律并不會讓你成為破壞者。它使你成為一個罪犯?！奔用茇泿蓬I域的投資者和企業(yè)家希望看到這個行業(yè)從早期對創(chuàng)始人的崇拜中走出來?！罢嬲膯栴}是，加密貨幣是否真的在其有影響力的創(chuàng)始人之外，以一種允許它存在的方式發(fā)展。 ”耶沙·亞達夫表示，這需要在未來幾個月里觀察。