一名前券商營(yíng)業(yè)部員工因違規(guī)炒股被處罰。這名員工在19年間累計(jì)虧損476.21萬(wàn)元，被天津證監(jiān)局責(zé)令改正及警告，并罰款25萬(wàn)元。

遲偉曾在證券公司工作，從2005年8月至2024年2月期間實(shí)際控制并使用多個(gè)他人證券賬戶進(jìn)行股票交易。經(jīng)計(jì)算，他在近19年的時(shí)間里累計(jì)虧損了476.21萬(wàn)元。盡管交易虧損，但因其行為違反了《證券法》第四十條第一款的規(guī)定，仍被處以25萬(wàn)元罰款。

監(jiān)管部門(mén)通過(guò)調(diào)取勞動(dòng)合同、相關(guān)人員詢問(wèn)筆錄、證券賬戶及銀行賬戶資料、證券交易所交易數(shù)據(jù)等證據(jù)，形成了完整的證據(jù)鏈。遲偉未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)領(lǐng)取《行政處罰事先告知書(shū)》，也未提出陳述申辯意見(jiàn)或要求聽(tīng)證，監(jiān)管部門(mén)遂依法作出最終處罰決定。

遲偉的違規(guī)行為并非首次被監(jiān)管關(guān)注。早在2024年11月18日，天津證監(jiān)局就已向其出具警示函，指出其在財(cái)達(dá)證券天津獅子林大街證券營(yíng)業(yè)部任職期間存在借用他人證券賬戶買(mǎi)賣(mài)股票的行為，并將該事項(xiàng)記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。此次行政處罰是對(duì)違法事實(shí)的進(jìn)一步追責(zé)。

遲偉的違規(guī)行為跨越了近20年的時(shí)間周期，從業(yè)時(shí)間跨度覆蓋了新舊《證券法》的交替期。期間證券市場(chǎng)監(jiān)管體系不斷完善，對(duì)從業(yè)人員行為的管控持續(xù)升級(jí)。其交易行為從早期的隱蔽操作到后期被大數(shù)據(jù)系統(tǒng)捕捉，最終在監(jiān)管穿透式核查下無(wú)所遁形。

今年以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券從業(yè)人員違規(guī)炒股行為的打擊力度持續(xù)加大。已有21名證券從業(yè)人員因借用他人賬戶買(mǎi)賣(mài)股票、違規(guī)持有證券等行為被處罰。部分案例呈現(xiàn)出“虧損仍被罰”、“交易周期超長(zhǎng)”、“處罰金額與違法所得脫鉤”等特點(diǎn)。

監(jiān)管部門(mén)對(duì)從業(yè)人員違規(guī)炒股采取的是“行政監(jiān)管措施+行政處罰”雙軌并行的模式。例如，今年1月，深圳證監(jiān)局披露的罰單顯示，證券從業(yè)人員LIN YAN因借用他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)證券，被處以30萬(wàn)元罰款。盡管其在2015年8月至2023年1月期間的違規(guī)交易行為累計(jì)虧損達(dá)1406.34萬(wàn)元，監(jiān)管部門(mén)依然依據(jù)《證券法》相關(guān)條款進(jìn)行處罰。

面對(duì)監(jiān)管高壓，券商行業(yè)正在加速推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，針對(duì)從業(yè)人員違規(guī)炒股行為的管控措施不斷升級(jí)。目前已有多家頭部券商已建立起從業(yè)人員投資行為申報(bào)系統(tǒng)，要求員工定期申報(bào)證券賬戶、交易記錄等信息，并通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)實(shí)現(xiàn)對(duì)關(guān)聯(lián)賬戶的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。部分券商還推出了員工交易行為“黑名單”制度，對(duì)存在違規(guī)記錄的員工進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。此外，券商對(duì)從業(yè)人員的合規(guī)培訓(xùn)力度也在加大，通過(guò)案例警示、合規(guī)考試、線上課程等多種形式，強(qiáng)化員工對(duì)禁止炒股規(guī)定的認(rèn)知。隨著監(jiān)管穿透式核查能力的提升，券商必須建立“事前申報(bào)、事中監(jiān)控、事后追責(zé)”的全流程管控體系，才能有效防范從業(yè)人員違規(guī)炒股風(fēng)險(xiǎn)。