央視曝光特大貸款詐騙案揭開金融黑灰產(chǎn)網(wǎng)絡

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2025-12-29 15:16:00 光明網(wǎng)

近日，安徽銅陵市警方成功偵破一起新型、特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案，揭開了一張橫跨全國10余個省市的金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡。涉案人員多達300余人，涉案金額高達1600余萬元。

事情始于2025年年初，在安徽銅陵一家銀行的自助服務區(qū)，一名男子在ATM機前反復操作，試圖取款但始終未能成功。他前往柜臺咨詢后得知，賬戶因涉嫌詐騙已被凍結(jié)，并被扭送至公安機關(guān)。

經(jīng)審訊，這名男子楊某曾于2007年因搶劫盜竊罪被判刑，2022年刑滿釋放。出獄后，他因賭博欠下巨額債務。一個所謂的貸款中介主動找上門來，安排楊某乘車趕往銅陵并入住指定賓館，接受培訓。中介讓楊某背誦虛假個人信息，并提供一部專用手機和新的微信賬號。隨后，中介帶楊某前往銀行辦理貸款。兩天后，楊某收到貸款審批成功并放款的消息，在中介陪同下取出錢款，但很快發(fā)現(xiàn)賬戶里的錢無法取出。

隨著警方調(diào)查深入，一個新型犯罪群體逐漸浮出水面。這些被稱為“職業(yè)背債人”的特殊群體，通過出賣個人身份信息、征信記錄，并偽造貸款資料，幫助犯罪團伙向銀行申請貸款。這些人只能獲取小部分錢款，卻要承擔全額債務。據(jù)調(diào)查，本案中共有八名貸款人到銅陵進行貸款。

銅陵一家銀行的工作人員報案稱，自去年12月到今年1月，已陸續(xù)收到20多名同類型貸款人的申報，懷疑遭遇了貸款詐騙。警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙組織嚴密、分工明確，涉及全國多起案件。團伙以王某為首，負責與各地貸款中介聯(lián)系，并與成都的技術(shù)公司合作，為“職業(yè)背債人”提供虛假App。

在掌握充分證據(jù)后，安徽銅陵市公安局聯(lián)合各涉案地警方展開了大規(guī)模跨省收網(wǎng)行動，成功抓獲包括王某在內(nèi)的11名犯罪嫌疑人。目前已有90多名“貸款工具人”在全國范圍內(nèi)各家銀行成功申領了貸款，涉案金額高達1600余萬元。

楊某因涉嫌貸款詐騙罪被采取刑事強制措施，以王某為首的犯罪團伙成員也已全部到案，并對犯罪事實供認不諱。下一步，公安機關(guān)將就此案移送檢察機關(guān)審查起訴。

警方提醒，在數(shù)字經(jīng)濟時代，金融犯罪正朝著專業(yè)化、鏈條化、隱蔽化的方向發(fā)展。公眾必須提升法律與風險意識，切勿輕信“無風險、高回報”的謊言，保護好自己的身份信息和征信記錄。

(責任編輯：zhangxiaohua)

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