近日,安徽銅陵市警方成功偵破一起新型、特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案,揭開了一張橫跨全國10余個省市的金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡。涉案人員多達300余人,涉案金額高達1600余萬元。
事情始于2025年年初,在安徽銅陵一家銀行的自助服務區(qū),一名男子在ATM機前反復操作,試圖取款但始終未能成功。他前往柜臺咨詢后得知,賬戶因涉嫌詐騙已被凍結(jié),并被扭送至公安機關(guān)。
經(jīng)審訊,這名男子楊某曾于2007年因搶劫盜竊罪被判刑,2022年刑滿釋放。出獄后,他因賭博欠下巨額債務。一個所謂的貸款中介主動找上門來,安排楊某乘車趕往銅陵并入住指定賓館,接受培訓。中介讓楊某背誦虛假個人信息,并提供一部專用手機和新的微信賬號。隨后,中介帶楊某前往銀行辦理貸款。兩天后,楊某收到貸款審批成功并放款的消息,在中介陪同下取出錢款,但很快發(fā)現(xiàn)賬戶里的錢無法取出。
隨著警方調(diào)查深入,一個新型犯罪群體逐漸浮出水面。這些被稱為“職業(yè)背債人”的特殊群體,通過出賣個人身份信息、征信記錄,并偽造貸款資料,幫助犯罪團伙向銀行申請貸款。這些人只能獲取小部分錢款,卻要承擔全額債務。據(jù)調(diào)查,本案中共有八名貸款人到銅陵進行貸款。
銅陵一家銀行的工作人員報案稱,自去年12月到今年1月,已陸續(xù)收到20多名同類型貸款人的申報,懷疑遭遇了貸款詐騙。警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),該犯罪團伙組織嚴密、分工明確,涉及全國多起案件。團伙以王某為首,負責與各地貸款中介聯(lián)系,并與成都的技術(shù)公司合作,為“職業(yè)背債人”提供虛假App。
在掌握充分證據(jù)后,安徽銅陵市公安局聯(lián)合各涉案地警方展開了大規(guī)模跨省收網(wǎng)行動,成功抓獲包括王某在內(nèi)的11名犯罪嫌疑人。目前已有90多名“貸款工具人”在全國范圍內(nèi)各家銀行成功申領了貸款,涉案金額高達1600余萬元。
楊某因涉嫌貸款詐騙罪被采取刑事強制措施,以王某為首的犯罪團伙成員也已全部到案,并對犯罪事實供認不諱。下一步,公安機關(guān)將就此案移送檢察機關(guān)審查起訴。
警方提醒,在數(shù)字經(jīng)濟時代,金融犯罪正朝著專業(yè)化、鏈條化、隱蔽化的方向發(fā)展。公眾必須提升法律與風險意識,切勿輕信“無風險、高回報”的謊言,保護好自己的身份信息和征信記錄。
近日,安徽銅陵市警方成功偵破了一起新型、特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案,揭開了橫跨全國10余個省市的金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡。涉案人員多達300余人,涉案金額高達1600余萬元
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