8月16日，天津港爆炸事故周邊居民請愿要求政府回購受損房屋。
房屋被炸房貸還得還家財險投保率低
8月17日，天津港爆炸事故附近小區(qū)居民再次聚集，要求政府回購受損房屋。這一舉動再度引起了保險業(yè)內對居民保險意識的探討。事實上，在業(yè)內人士看來，在涉及房屋的財產險中，家財險以及之前強制實行的房貸險都是保費不高，但頗具保障功能的險種，但卻沒能夠讓消費者重視，很難推廣開。
爆炸造成房屋損失財產險可賠
對于購買保險情況，萬科海港城住戶秦先生說，在業(yè)主群里，財產保險幾乎沒人投，“因為沒人能想到房子會被炸。”
而新京報記者從采訪中了解到，對于業(yè)主來說，房屋即使被炸了，房貸還得還。
一位財險公司相關人員向新京報記者介紹，這種情況，在財產險中，一般涉及兩個險種，一種是家財險，房屋損壞后，賠償損失；另一種是房貸險，房屋在按揭的時候，銀行要求投保，如果房屋發(fā)生損失后，第一受益人是銀行，應該先返還銀行的貸款。
據一位財險相關人士介紹，房貸險是1997年推出，當時是國家強制性要求，只要是在銀行貸款買房了就必須得投保，火災、爆炸等造成房屋損失都屬于保險責任范圍內。“如房屋總價35萬左右，一次性交2200元左右。2007年或2008年以后，房主意見特別大，就改成自愿投保，然后這個險種就萎縮了，現在基本沒有了。”
