經(jīng)核實(shí)，國(guó)信證券上海北京東路營(yíng)業(yè)部、招商銀行上海分行的相關(guān)人員在銷售基金產(chǎn)品過(guò)程中，違規(guī)使用了預(yù)期收益率等宣傳用語(yǔ)，同時(shí)萬(wàn)家基金公司宣傳推介材料未按程序報(bào)備。按照《證券投資基金銷售管理辦法》《證券期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理措施實(shí)施辦法》等規(guī)定，相關(guān)證監(jiān)局對(duì)以上3家機(jī)構(gòu)和吳陳奎等5名責(zé)任人分別采取了責(zé)令改正、出具警示函等行政監(jiān)管措施。

　　之后南京銀行也曾因基金代銷受到江蘇證監(jiān)局行政處罰，2015年6月，南京銀行代銷一款名為“鑫元基金”的半年期理財(cái)產(chǎn)品，該行理財(cái)經(jīng)理宣稱“低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健型”“半年絕對(duì)回報(bào)13%”在市場(chǎng)兜售，且不少對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶。然而，產(chǎn)品到期之后，“鑫元基金”收益不僅未能達(dá)到預(yù)期，還虧損了高達(dá)15%，導(dǎo)致上百投資者聚集銀行討說(shuō)法。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　另外，《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》也規(guī)定，基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

　　基金第三方銷售的利潤(rùn)不僅會(huì)受資本市場(chǎng)波動(dòng)影響，慘烈的競(jìng)爭(zhēng)讓其業(yè)績(jī)更加雪上加霜。同花順剛剛公布的三季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，本報(bào)告期營(yíng)業(yè)收入為3.8億元，比上年同期減少31.57%；本報(bào)告期歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為1.8億元，比上年同期減少48.47%。同花順在三季報(bào)中解釋，營(yíng)業(yè)收入驟減的原因主要系資本市場(chǎng)窄幅震蕩，投資者對(duì)金融信息服務(wù)需求尚未恢復(fù)。

　　以代表性平臺(tái)之一的天天基金網(wǎng)為例，其母公司三季度每股收益為0.11元，凈利潤(rùn)4.58億元，同比下降20.42%。

　　天天基金網(wǎng)、眾祿金融、好買財(cái)富與諾亞正行是首批四家獲得基金第三方銷售牌照的公司。其中眾祿金融與好買財(cái)富均在新三板掛牌。

　　眾祿金融于2016年錄得營(yíng)收4391.43萬(wàn)元，同比下降47.78%；虧損125.49萬(wàn)元，2017年中報(bào)虧損1041.45萬(wàn)元。好買財(cái)富2016年錄得營(yíng)收2.11億元，同比下降48.24%；虧損9110.79萬(wàn)元。2017年中報(bào)業(yè)績(jī)同比增長(zhǎng)76.97%，但仍虧損1310.44萬(wàn)元。

　　行業(yè)內(nèi)的幾個(gè)先行者尚且如此，對(duì)于一些實(shí)力較弱的第三方銷售平臺(tái)，境況更是糟糕。

　　盡管如此，業(yè)界對(duì)于基金銷售牌照的需求并未減弱。據(jù)時(shí)代周報(bào)記者了解，牌照的轉(zhuǎn)讓價(jià)格依然超過(guò)千萬(wàn)元。