高凈值人士注意了！

日前，又有一家國有大行——建設銀行宣布啟動存量非居民個人高凈值客戶涉稅信息盡職調(diào)查。

據(jù)《國際金融報》記者了解，這是繼工、農(nóng)、中三大行后，第四家發(fā)公告通知客戶配合相關(guān)調(diào)查的國有大行。

隨著“中國版CRS”——《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》（下稱“《管理辦法》”）的逐步推進，各家商業(yè)銀行的摸排工作也在相繼展開。

那么，截至目前，究竟哪些銀行開始了這項工作？針對哪些收入群體？哪些避稅方法會受到重點監(jiān)察？

哪些銀行在摸排？

9月25日，建設銀行發(fā)布公告稱，該行從2017年9月30日起開展存量個人高凈值客戶盡職調(diào)查工作，要求擁有非中國稅收居民身份，且于2017年7月1日前在該行開立過存款賬戶、銀行卡賬戶、儲蓄國債-憑證式（現(xiàn)金購買）以及其他《管理辦法》要求盡職調(diào)查賬戶的客戶，于今年12月31日之前配合該行填寫并簽署相應的稅收居民身份聲明文件。

公告顯示，建設銀行此舉是為了履行金融賬戶涉稅信息自動交換國際義務，規(guī)范金融機構(gòu)對非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查行為。

當然，對存量個人高凈值客戶開展盡職調(diào)查工作的銀行不止建設銀行一家。

隨著“中國版CRS”正式落地，各家銀行的摸排工作也在相繼展開，只是進展不盡相同。

據(jù)《國際金融報》記者多方了解，目前，在五大行中，工農(nóng)中建四行均在官網(wǎng)發(fā)布了相關(guān)公告以通知有關(guān)客戶；在股份制商業(yè)銀行中，光大銀行、中信銀行、華夏銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、恒豐銀行也在官網(wǎng)發(fā)布了相應公告。

另有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，部分銀行雖然未在官網(wǎng)發(fā)布公告，但相關(guān)工作已在有序進行。

一位招行私人銀行客戶經(jīng)理也對《國際金融報》記者表示，目前其所在的銀行雖然還未開始相關(guān)的盡職調(diào)查工作，但該行應《管理辦法》要求，對外籍人士在銀行端開個人賬戶已嚴格很多，“以前只需要護照號，如今開戶還需要提供國內(nèi)工作證明等信息。不少客戶對于CRS的執(zhí)行等信息都并不是特別了解，我們此前也對相關(guān)客戶開辦過普及相關(guān)知識的活動”。

按照國家稅務總局的時間表，包括銀行在內(nèi)的金融機構(gòu)對存量個人高凈值賬戶摸排工作還有3個月左右的時間。