近期，英國(guó)最大規(guī)模比特幣洗錢案主犯錢志敏在倫敦承認(rèn)犯有非法獲取和持有加密貨幣罪，引發(fā)廣泛關(guān)注。倫敦警察廳表示已追回6.1萬(wàn)枚比特幣，這些比特幣價(jià)值高達(dá)68.32億美元。

錢志敏也是早年間國(guó)內(nèi)一起非法吸收公眾存款案的主要犯罪嫌疑人。2014年3月，她以3000萬(wàn)元注冊(cè)資金在天津成立了藍(lán)天格銳電子科技公司。公司將業(yè)務(wù)分為七個(gè)大區(qū)，銷售多款理財(cái)產(chǎn)品，周期在12至30個(gè)月，承諾平均年利率約30%。這些產(chǎn)品包括藍(lán)天一號(hào)、藍(lán)天二號(hào)等，其中藍(lán)天一號(hào)對(duì)應(yīng)的是比特幣投資，藍(lán)天二號(hào)對(duì)應(yīng)的是虛擬貨幣多特幣。2017年，公安部在天津召開(kāi)會(huì)議部署藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案，涉案金額約300億元，涉及約12萬(wàn)人次投資者，覆蓋全國(guó)31個(gè)省市區(qū)。2018年，天津市河?xùn)|分局通過(guò)國(guó)際刑警組織對(duì)錢志敏發(fā)布紅色通報(bào)，并開(kāi)展全球緝捕行動(dòng)。

裁判文書顯示，藍(lán)天格銳在一些地市并無(wú)正式分公司，只有自然形成的團(tuán)隊(duì)，由公司講師推廣理財(cái)產(chǎn)品。團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)超過(guò)1000萬(wàn)元時(shí)，按百分之一提成用于開(kāi)支；低于1000萬(wàn)元?jiǎng)t按實(shí)際開(kāi)支報(bào)銷。類似講師開(kāi)會(huì)模式目前仍存在，今年上半年也有投資者爆料稱通過(guò)朋友介紹投資了某種虛擬貨幣，并被邀請(qǐng)參加聚餐開(kāi)會(huì)。

施子涵律師表示，當(dāng)前虛擬貨幣被廣泛用于違法犯罪活動(dòng)，使得犯罪形態(tài)多樣化。他總結(jié)了兩類主要套路：一是誘使公眾支付資金并提供挖礦服務(wù)，宣稱虛擬貨幣具有升值潛力，并告知投資者可付費(fèi)購(gòu)買挖礦服務(wù)；二是直接吸收公眾手中的虛擬貨幣，設(shè)立投資平臺(tái)，宣稱可存儲(chǔ)主流虛擬貨幣理財(cái)，以高額回報(bào)吸引投資者。

在中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)，任何形式的虛擬貨幣業(yè)務(wù)和相關(guān)投資均被禁止，因此參與相關(guān)交易活動(dòng)仍有較高風(fēng)險(xiǎn)。施子涵指出，涉及虛擬貨幣的投資陷阱通常具有以下特征：非法性、公開(kāi)性、利誘性和社會(huì)性。一旦發(fā)現(xiàn)可能身陷虛擬貨幣投資騙局，投資者應(yīng)收集宣傳資料、投資協(xié)議、支付記錄及與銷售人員的聊天記錄，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

施子涵提醒投資者，在投資及交易過(guò)程中應(yīng)注意風(fēng)險(xiǎn)，如贓物犯罪的風(fēng)險(xiǎn)和非法經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。利用虛擬貨幣繞開(kāi)國(guó)家外匯監(jiān)管，提供跨境兌換及支付服務(wù)賺取匯率差盈利的行為，可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。