2015年9月初,招商銀行佛山分行工作人員到工行應城支行了解2億貸款的“還款方案”,發(fā)現該行并未參與該筆業(yè)務,也沒有“兜底擔?!保煜蚓綀蟀?。涉案人員在協議上蓋的銀行公章和行長印章經鑒定均為假章。應城市公安局控制了工行應城支行職員張應林,以及中介殷學明、企業(yè)主陳碧元等人。此案偵查終結后,由應城市檢察院提起公訴。
應城市人民法院審理查明,2013年,湖北融升公司因投資建設“雙氧水”項目急需資金,法定代表人陳碧元聯系中介楊錦等人融資,并找到工行應城支行的張應林“幫忙”。一伙人商議以工行應城支行“兜底擔?!钡姆绞饺〉觅J款。在此期間,陳碧元安排人私刻了工行應城支行及行長楊開泰的印章,殷學明偽造了工銀湖北省分行的授權、授信審批等文件,另有同伙對貸款資料進行虛增產值的修改。殷學明假扮工行湖北省分行公司部領導,張應林自稱是工行應城支行副行長,出面接洽有出資意向的招商銀行佛山分行工作人員。
2013年10月,招商銀行佛山分行工作人員來應城核保面簽。陳碧元安排張應林提前準備好工行應城支行的辦公室,還讓人買來一個保險柜存放假公章,并安排女清潔工冒充管理印章的銀行職員。最終,“副行長”張應林在相關協議文件上蓋章。此后,招商銀行佛山分行通過信托公司向湖北融升公司發(fā)放了信托貸款2億元。這筆貸款兩年后到期仍未償還本金。
2017年8月,應城市法院判決湖北融升公司和6名被告人構成騙取貸款罪。陳碧元被判處有期徒刑三年六個月,殷學明、張應林均被判刑三年二個月,楊錦等3名從犯亦被判刑。此案后來被孝感市中級人民法院維持原判。
2022年4月,四川樂山警方立案偵查樂山市商業(yè)銀行被騙貸一案。次年7月,此案被提起公訴,由樂山市中級人民法院指定沙灣區(qū)法院管轄。沙灣區(qū)法院審理查明,2013年7月至2014年4月,被告人貢婷婷、殷學明、張應林等人使用欺騙手段,取得樂山市商業(yè)銀行貸款33億元。樂山市商業(yè)銀行被騙貸的第一筆是放貸給湖北融升公司的2億元。此后,貢婷婷串聯出資方樂山市商業(yè)銀行、過橋方招商銀行北京分行、通道方中航信托公司,由殷學明提供偽造的授信書、盡職調查報告等資料,由陳碧元提供偽造的工行應城支行公章和行長楊開泰的印章,再由殷學明、張應林在相關協議上加蓋印章、偽造面簽照片,貢婷婷將這些資料提交給樂山市商業(yè)銀行。