4家銀行合計罰沒超9900萬元涉及多項違法行為

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2025-01-28 17:34:10 財聯(lián)社

1月27日晚，央行公布了對四家銀行的大額罰單，這是2025年央行官網(wǎng)公布的首批罰單。四家銀行合計被罰沒超過9900萬元，主要原因是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等多項違法行為。

被罰的四家銀行分別為農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、民生銀行和恒豐銀行。中國人民銀行對這四家銀行作出行政處罰的決定日期均為2024年12月30日。

具體來看，農(nóng)業(yè)銀行因12項違法行為被警告，并被沒收違法所得487.59萬元，罰款4672.94萬元，多名相關責任人也被處以警告及1萬元至10萬元不等的罰款。光大銀行涉及11項違法行為，被警告，沒收違法所得201.77萬元，罰款1677.06萬元。民生銀行和恒豐銀行均涉及8項違法行為，分別被警告并罰款1705.5萬元和1060.68萬元。

從被罰原因來看，四家銀行涉及多項相同違法行為類型，如違反賬戶管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定、占壓財政存款或資金、違反信用信息采集提供查詢及相關管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易。農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行和恒豐銀行還涉及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告。農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行和民生銀行也涉及違反清算管理規(guī)定，其中民生銀行還妨礙了監(jiān)管工作。農(nóng)業(yè)銀行和光大銀行還涉及違反人民幣流通管理規(guī)定和國庫科目設置使用規(guī)定，農(nóng)業(yè)銀行還違反了特約商戶實名制管理規(guī)定。

回顧2024年的罰單情況，全年央行官網(wǎng)公布的12張罰單中，僅有一張涉及銀行，即湖南溆浦農(nóng)村商業(yè)銀行，因違反銀行間債券市場管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被警告并罰款1310萬元。

此外，浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司在2024年5月因違反機構管理規(guī)定、商戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定、賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等行為，被警告并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元。

上海東亞期貨有限公司2024年12月因違反銀行間債券市場管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被警告并沒收違法所得857.25萬元，罰款3606.76萬元。天津信唐貨幣經(jīng)紀有限責任公司同期也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務被警告，沒收違法所得3.97萬元，罰款1103萬元。

(責任編輯：張小花 TT1000)

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