男子辦網(wǎng)貸差點(diǎn)淪為電詐團(tuán)伙幫兇警惕非法網(wǎng)貸陷阱

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2024-11-22 14:17:06 上游新聞

何先生計(jì)劃自主創(chuàng)業(yè)，因資金需求被網(wǎng)上“零抵押”“超低息”的貸款廣告吸引，找到一家不明中介辦理網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。對(duì)方提出可以通過刷銀行卡流水提高信用貸款額度和放款通過率。急于用錢的何先生信以為真，在重慶渝中區(qū)的一家茶樓包間與業(yè)務(wù)員見面，并將身份證、手機(jī)、銀行卡及支付密碼交給對(duì)方用于“刷流水”。當(dāng)天從中午至晚上8點(diǎn)，何先生按照指示全程配合操作。結(jié)束后，他拿回了銀行卡，但被告知需耐心等待后續(xù)放款。

當(dāng)晚，何先生發(fā)現(xiàn)自己的兩張銀行卡因資金流水異常被凍結(jié)，無法正常使用。他意識(shí)到之前“刷流水”可能有問題，擔(dān)心賬戶資金安全，遂向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)警。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，短時(shí)間內(nèi)有12.5萬元涉詐資金通過何先生的銀行卡轉(zhuǎn)走，懷疑背后存在一個(gè)專為境外電信詐騙集團(tuán)提供洗錢服務(wù)的團(tuán)伙。經(jīng)過深入研判，警方逐步厘清了該團(tuán)伙的組織框架、運(yùn)行模式和作案手法。

截至11月3日凌晨，該團(tuán)伙成員駱某、鄧某、趙某及羅某等4人被全部抓捕歸案，當(dāng)場(chǎng)查獲一批作案工具。經(jīng)查，自10月下旬以來，該團(tuán)伙在成渝兩地流竄作案，以“刷流水”辦理網(wǎng)貸為名讀取復(fù)制卡主銀行卡信息，為詐騙分子提供洗錢服務(wù)。羅某負(fù)責(zé)對(duì)接境外電詐集團(tuán)并提供作案資金和設(shè)備，駱某具體負(fù)責(zé)復(fù)制銀行卡轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，鄧某和趙某則在現(xiàn)場(chǎng)看守和望風(fēng)。

嫌疑人利用特制設(shè)備復(fù)制卡主的銀行卡信息，騙取密碼后完成涉詐資金轉(zhuǎn)移。即便拿走銀行卡，依然可以繼續(xù)使用該卡進(jìn)行洗錢操作，還可能帶來盜刷風(fēng)險(xiǎn)。目前，駱某等人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒市民應(yīng)加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，提高反詐意識(shí)，防范電信詐騙，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。切勿泄露身份證、銀行卡、支付密碼等私密信息，更不能將銀行卡、手機(jī)等交由陌生人操作。貸款要通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，認(rèn)清非法網(wǎng)貸套路，避免成為電信詐騙分子的“幫兇”。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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