罕見！保險(xiǎn)代銷基金遭解約，發(fā)生了什么？(2)

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2024-11-05 09:59:06 新浪財(cái)經(jīng)

實(shí)際上，近期以來被解約的代銷機(jī)構(gòu)，更多是純粹的基金代銷機(jī)構(gòu)，如中民財(cái)富基金銷售、中植基金、深圳金海九州基金銷售等。此外，基金公司近期也在增加保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為旗下代銷機(jī)構(gòu)。華泰柏瑞基金10月30日公告，當(dāng)日起中國人壽保險(xiǎn)增加代銷該公募公司旗下部分基金同時(shí)開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、基金定期定額投資業(yè)務(wù)。年內(nèi)還有匯豐保險(xiǎn)、泰康人壽、玄元保險(xiǎn)代理等機(jī)構(gòu)被增加為相關(guān)基金代銷機(jī)構(gòu)。

“很難帶來銷量，維護(hù)成本卻不低”

實(shí)際上，發(fā)展到目前，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司已成為基金代銷領(lǐng)域的“保險(xiǎn)系”勢(shì)力，和銀行、券商、期貨等金融機(jī)構(gòu)一起搶奪基金代銷市場(chǎng)。但從目前發(fā)展情況來看，“保險(xiǎn)系”和銀行、券商等機(jī)構(gòu)相比，其代銷勢(shì)力相對(duì)不足。

根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，截至11月1日全市場(chǎng)“保險(xiǎn)系”基金代銷機(jī)構(gòu)只有11家，7家機(jī)構(gòu)的代銷基金數(shù)量不足1000只。此次遭財(cái)通基金解約的方德保險(xiǎn)，代銷的基金產(chǎn)品為713只，涉及到27家基金公司。平安人壽、中宏人壽代理的基金數(shù)量分別只有145只、122只。其余4家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分別為玄元保險(xiǎn)代理、中國人壽保險(xiǎn)、陽光人壽保險(xiǎn)、華瑞保險(xiǎn)代理，代銷的基金數(shù)量分別為5958只、5752只、5610只、3303只。

相比之下，互聯(lián)網(wǎng)代銷機(jī)構(gòu)、銀行和券商等傳統(tǒng)代銷的市場(chǎng)勢(shì)力較為顯著。根據(jù)wind統(tǒng)計(jì)，目前有164家銀行代銷機(jī)構(gòu)，122家券商代銷機(jī)構(gòu)和124家獨(dú)立基金代銷機(jī)構(gòu)。這些勢(shì)力中的頭部機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量均超過800只，天天基金、盈米基金、螞蟻基金等機(jī)構(gòu)的代銷基金數(shù)量甚至超過1萬只。

“基金公司解約保險(xiǎn)代銷機(jī)構(gòu)，主要還是基于‘成本收益’分析?！比A南一家中小公募的品牌負(fù)責(zé)人對(duì)券商中國記者分析稱，早年間基金公司對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的思路是“廣撒網(wǎng)”，接入多方代銷機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)就是其中一類。但發(fā)展到目前，基金代銷市場(chǎng)的格局基本已定，不具備競(jìng)爭(zhēng)力的保險(xiǎn)代銷機(jī)構(gòu)，就要逐步解約。

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