11月1日，證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布消息稱，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富等14家證券公司成為首批試點參與跨境理財通的證券公司。這意味著傳言已久的券商試點跨境理財通最終落地，這些券商獲得了粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務的試點資格。

早在5月，有報道稱多家券商已在進行相關系統(tǒng)和產(chǎn)品的準備工作。獲批后，包括招商證券、國投證券、興業(yè)證券在內(nèi)的多家券商也同步宣布了這一消息，顯示出對跨境理財通業(yè)務籌備工作的充分準備?！翱缇忱碡斖ā弊?021年啟動以來持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展，此次業(yè)務試點的優(yōu)化將更好地服務兩地投資者的跨境配置需求，加速兩地金融市場融合。

截至今年三季度末，大灣區(qū)內(nèi)地9市已報備試點銀行32家，參與試點個人投資者達12.5萬人，涉及相關資金跨境匯劃金額超900億元。多家券商表示，將抓住跨境理財通試點機遇，加快布局，更好地服務不同地區(qū)客戶的跨境理財需求?？缇忱碡斖ㄊ菄彝苿咏鹑谑袌龌ヂ?lián)互通、深化粵港澳金融合作的重要舉措，不僅促進了大灣區(qū)居民個人跨境投資便利化，還推進了灣區(qū)民生金融和金融市場互聯(lián)互通。

入選券商紛紛表態(tài)，稱此次業(yè)務資格的發(fā)布有助于充分發(fā)揮證券公司在技術、投研、財富管理及跨境投融資服務領域的專業(yè)優(yōu)勢，為粵港澳大灣區(qū)投資者提供多樣化和優(yōu)質的跨境金融服務。銀河證券表示，這標志著公司在財富管理領域邁出了重要一步，并在大灣區(qū)9座內(nèi)地城市實現(xiàn)了業(yè)務全面覆蓋。中信證券強調積極參與跨境理財通試點業(yè)務，助力粵港澳金融合作。華泰證券則認為這是公司在服務粵港澳大灣區(qū)居民財富管理方面邁出的關鍵一步。廣發(fā)證券表示，作為深耕大灣區(qū)多年的行業(yè)領先券商，公司將從集團層面推進業(yè)務布局，以高效的境內(nèi)外聯(lián)動提供綜合服務，同時提升線上服務效率，確?？蛻趔w驗順暢無礙。

具體來看，以南向通為例，符合資質的合格境內(nèi)投資者可通過易淘金的“跨境理財通”板塊進入合作香港券商業(yè)務專區(qū)辦理跨境理財通業(yè)務。開戶完成后，客戶可瀏覽理財產(chǎn)品并關注心儀的投資產(chǎn)品。

根據(jù)相關規(guī)定，內(nèi)地券商需選擇一家港澳券商作為合作方，雙方需搭建滿足監(jiān)管要求的系統(tǒng)并完成測試。券商試點跨境理財通豐富了當前跨境理財通的產(chǎn)品種類，尤其是北向通渠道的開放有利于利用A股市場的反轉機會，帶來更多業(yè)務增量。

對于投資者而言，跨境理財通提供了多樣化的投資渠道。內(nèi)地投資者參與“南向通”需具備完全民事行為能力，具有大灣區(qū)內(nèi)地9市戶籍或在這些城市連續(xù)繳納社?；騻€人所得稅滿2年，且具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)月末余額不低于100萬元人民幣或家庭金融資產(chǎn)月末余額不低于200萬元人民幣。單個投資者的投資額度為300萬元人民幣。投資者可以通過“南向通”購買低至中風險和非復雜的債券、在香港注冊成立并經(jīng)香港證監(jiān)會認可的基金以及各類存款產(chǎn)品。

港澳地區(qū)投資者可通過“北向通”購買內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品、固定收益類和權益類公募理財產(chǎn)品及公開募集證券投資基金。中金財富已上架超過6000只符合“北向通”要求的基金產(chǎn)品，涵蓋股票型、混合型、貨幣型、債券型等多種類型。中金香港證券則精選了多款在香港注冊成立并獲香港證監(jiān)會認可的基金和債券。

展望未來，多家券商希望跨境理財通在產(chǎn)品類型和試點城市上有進一步的豐富與拓寬，如將本金保障型收益憑證納入證券公司的銷售范圍，拓展試點城市至整個大灣區(qū)，并適時提高跨境理財通的投資總限額。