驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元

越南央行出手了。

隨著越南地產(chǎn)女首富張美蘭上周四領(lǐng)到罕見(jiàn)的死刑判決，該國(guó)歷史上規(guī)模最大的金融詐騙案迎來(lái)了落幕時(shí)刻。

與此同時(shí)，這一事件對(duì)越南金融體系的沖擊還未結(jié)束。根據(jù)媒體周三的最新報(bào)道，作為這場(chǎng)詐騙案的重要載體，此前被張美蘭非法掌控的西貢商業(yè)銀行（SCB）正在接受越南央行“前所未有”的救助。

據(jù)證券時(shí)報(bào)援引路透社消息，越南央行正在以“前所未有的規(guī)?！本戎髫暽虡I(yè)銀行，這家越南第五大銀行此前卷入該國(guó)最大金融詐騙案，隨后發(fā)生擠兌事件，還一度拉崩了越南股市。

4月15日，越南VN指數(shù)日內(nèi)大跌4%。

報(bào)道稱(chēng)，一份銀行文件顯示，截至4月初，越南央行已向西貢商業(yè)銀行注入了237.2億美元（折合人民幣約1700億元）的“特別貸款”，這相當(dāng)于越南全年GDP的5.6%，外匯儲(chǔ)備的四分之一。

上周，歷經(jīng)一個(gè)月的審理，越南胡志明市人民法院一審判決越南萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)（VanThinhPhatGroup，VTP）原董事長(zhǎng)、越南女首富張美蘭死刑。胡志明市人民法院表示，張美蘭犯貪污罪，判處死刑；犯行賄罪，判處20年有期徒刑；違反銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)規(guī)定，判處20年有期徒刑。數(shù)罪并罰，判處死刑。

2022年10月，越南華人女首富、地產(chǎn)大亨張美蘭突然被捕，警方稱(chēng)其涉嫌在2018年至2019年期間非法發(fā)行債券，籌集了數(shù)萬(wàn)億越南盾，目前審訊工作正在進(jìn)行。驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元。

張美蘭在越南房地產(chǎn)行業(yè)的影響極大，其創(chuàng)辦的萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)是越南最大的私營(yíng)房地產(chǎn)企業(yè)。由于萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)未上市，張美蘭的具體身家不詳，但越南圈內(nèi)人士普遍稱(chēng)其為“越南華裔女首富”，是越南第四代華人，祖籍廣東省汕頭。據(jù)悉，張美蘭通過(guò)數(shù)百個(gè)空殼公司和代理人，實(shí)際上掌控西貢商業(yè)銀行90%以上的股份。

張美蘭被捕的消息立即在越南商界引起軒然大波，與其關(guān)聯(lián)的越南第五大銀行西貢商業(yè)銀行也被進(jìn)行“特別審查”，這導(dǎo)致西貢商業(yè)銀行遭遇儲(chǔ)戶瘋狂擠兌，同時(shí)還引發(fā)了越南房地產(chǎn)業(yè)和企業(yè)債券市場(chǎng)的危機(jī)，越南股市也因此狂跌不止。

1700億元！越南央行出手

據(jù)證券時(shí)報(bào)，越南歷史上規(guī)模最大的金融詐騙案，對(duì)該國(guó)金融體系的沖擊還未結(jié)束。北京時(shí)間4月17日，路透社報(bào)道稱(chēng)，如果不提供貸款，西貢商業(yè)銀行將倒閉。但如果繼續(xù)放貸，越南的國(guó)庫(kù)將逐漸枯竭。

據(jù)報(bào)道，越南央行正在對(duì)陷入該國(guó)最大金融欺詐案的西貢商業(yè)銀行（SCB）進(jìn)行“史無(wú)前例”的救助。之所以將該行動(dòng)描述為“史無(wú)前例”，原因在于注資的巨大規(guī)模、操作的復(fù)雜性，以及該案件對(duì)越南金融體系已經(jīng)造成和可能帶來(lái)的損害程度。

一份銀行文件顯示，截至4月2日，越南央行已向SCB注入了237.2億美元的“特別貸款”，該文件自3月29日起每日更新越南央行總體注資的數(shù)據(jù)。文件顯示，越南央行最初在2022年10月和11月平均每月向該銀行注資37億美元，之后到2023年10月放緩至每月約12億美元。去年11月以來(lái)，注資速度進(jìn)一步放緩，每月注入的金額約為9.1億美元。

越南央行數(shù)據(jù)顯示，去年越南公共債務(wù)占GDP的比例保持在37%左右，預(yù)算赤字略有擴(kuò)大至GDP的4.4%。年底外匯儲(chǔ)備約為1000億美元。越南央行此前從未公開(kāi)披露其向SCB注入資金的規(guī)?！，F(xiàn)在據(jù)報(bào)道，越南央行向SCB提供的資金總額相當(dāng)于越南全年GDP的5.6%，外匯儲(chǔ)備的四分之一。

即便如此大規(guī)模的救助，西貢商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況仍然沒(méi)有起色。文件顯示，截至去年12月底，這家銀行的存款規(guī)模下降80%至約60億美元。照這個(gè)速度下去，今年年中該銀行的存款就會(huì)完全耗盡。與此同時(shí)，截至去年10月，不良貸款已經(jīng)飆升到這家銀行信貸余額的97.08%。

最新消息顯示，盡管有官方支持，但截至去年12月，西貢商業(yè)銀行仍面臨流動(dòng)性問(wèn)題，當(dāng)其客戶向其他銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)，西貢商業(yè)銀行有時(shí)難以按時(shí)結(jié)清付款，也難以通過(guò)該國(guó)的主要清算系統(tǒng)處理付款。該銀行表示，這影響了客戶的“心理”，并給整個(gè)銀行和金融系統(tǒng)帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)。

越南女首富，被判死刑

4月11日，越南胡志明市人民法院法官宣布判處越南房地產(chǎn)商、女首富張美蘭死刑。

67歲的張美蘭被指控詐騙金額達(dá)125億美元（折合人民幣約905億元）。在判決中，法官認(rèn)定張美蘭挪用公款、受賄以及違反銀行規(guī)定罪名成立，造成特別重大經(jīng)濟(jì)損失。此外，法官還要求張美蘭繳納673.8萬(wàn)億越南盾（約合人民幣1950億元）的賠償金。

據(jù)紅星新聞，在判決宣布前，張美蘭的一名家屬聲稱(chēng)不管判決如何，張美蘭都會(huì)上訴。根據(jù)相關(guān)法律，她可在15天內(nèi)提出上訴。有報(bào)道指出，此前越南的死刑主要是針對(duì)涉毒或謀殺案嫌疑人，而不是貪腐案嫌疑人，這是一場(chǎng)“罕見(jiàn)的判決”。報(bào)道稱(chēng)，共有約2700人被傳喚出庭作證，來(lái)自10個(gè)地區(qū)的檢察官和200多名律師參與其中。

與案件相關(guān)的證據(jù)加起來(lái)共有104箱，總重6噸。據(jù)悉，與張美蘭一同受審的還有另外85名被告，所有被告均被判有罪，其中有4人被判終身監(jiān)禁，其余人被判處不同刑期，時(shí)間從3年至20年不等。其中，張美蘭的丈夫朱立基（音）被判入獄9年、張美蘭的侄女張惠云（音）被判入獄17年。

越南最高人民檢察院遞交的公訴書(shū)稱(chēng)，張美蘭利用行賄等違法手段，獲取西貢商業(yè)銀行85%至91.5%的股份，給該行造成了約498萬(wàn)億越南盾（約合199億美元）的損失。驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元。

檢方稱(chēng)，自2019年2月起的三年內(nèi)，張美蘭命令其司機(jī)從銀行提取了共108萬(wàn)億越南盾，并直接存放在其豪宅的地下室內(nèi)。有報(bào)道稱(chēng)，如此巨量的現(xiàn)金數(shù)，即便全部都是越南最大面額的紙幣，總重量也高達(dá)兩噸。

新加坡智庫(kù)“尤索夫伊薩東南亞研究所”越南研究計(jì)劃主任李洪和（音）稱(chēng)，張美蘭和她的萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)將西貢商業(yè)銀行當(dāng)作自家“錢(qián)袋子”這件事并不是秘密，“她一直在通過(guò)西貢商業(yè)銀行拿錢(qián)，然后再在黃金地段大規(guī)模收購(gòu)房產(chǎn)?！?/p>

據(jù)介紹，張美蘭出生于1956年，年少時(shí)就隨母親一起在胡志明市的老市場(chǎng)售賣(mài)化妝品。1992年，她遇到了她的丈夫、投資人朱立基，兩人后來(lái)生下了兩個(gè)女兒：出生于1994年的朱悅懷（音）和出生于1995年的朱悅潘（音）。

1992年，張美蘭及其家人創(chuàng)辦了萬(wàn)盛發(fā)公司。當(dāng)時(shí)的越南，正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，而萬(wàn)盛發(fā)公司也在數(shù)年時(shí)間內(nèi)成長(zhǎng)為越南最強(qiáng)的房地產(chǎn)公司之一，并參與了胡志明市中心的多個(gè)地標(biāo)建筑的建設(shè)，如39層高的西貢時(shí)代廣場(chǎng)、五星級(jí)溫莎廣場(chǎng)酒店等。

據(jù)報(bào)道，截至張美蘭被捕時(shí)，萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)已經(jīng)成為了一個(gè)擁有超過(guò)1000多家公司的商業(yè)帝國(guó)，法定代表人就有數(shù)百人。旗下的1000多家企業(yè)又可分為四類(lèi)：以西貢商業(yè)銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)、在越南從事商業(yè)活動(dòng)（主要是房地產(chǎn)、餐廳和酒店業(yè)務(wù)）的公司、主要任務(wù)是幫集團(tuán)從銀行借款等業(yè)務(wù)的“幽靈”公司，以及負(fù)責(zé)管理張美蘭家族在海外資金和資產(chǎn)的公司。

在萬(wàn)盛發(fā)集團(tuán)，共有4名股東。其中，張美蘭持股60%、朱悅懷持股10%、朱悅潘持股10%，以張惠云為代表的Emerald公司持股20%。

值得注意的是，朱悅懷在餐飲業(yè)也頗有建樹(shù)，曾在2016年被《財(cái)富》網(wǎng)站推薦為“最具實(shí)力的女性之一”，也被媒體稱(chēng)為“餐飲界新秀”。驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元。