銀行"打工人"薪酬曝光！人均年薪最高61萬，"反向討薪"隊(duì)伍拉長(zhǎng)……

近日，“銀行員工到手績(jī)效工資被追回”等相關(guān)話題引發(fā)關(guān)注。今年以來，招商銀行、天津銀行、威海銀行、哈爾濱銀行、甘肅銀行等相繼在年報(bào)中披露“績(jī)效薪酬追索扣回”的相關(guān)情況。

手捧“金飯碗”的銀行人也面臨一定的薪酬挑戰(zhàn)，隨著2023年的上市銀行年報(bào)陸續(xù)披露，銀行向員工“反向討薪”的情況浮出水面。3月31日，據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，有10家上市銀行在年報(bào)中詳細(xì)公布績(jī)效薪酬追索扣回情況，2023年累計(jì)“反向討薪”金額近億元，部分銀行索回金額較上年增加1.6倍。在分析人士看來，近幾年，商業(yè)銀行績(jī)效薪酬追索扣回相關(guān)制度的制定以及執(zhí)行在銀行內(nèi)部已經(jīng)相當(dāng)普遍，這一方面體現(xiàn)出銀行對(duì)薪酬管理制度不斷完善的舉措，另一方面也旨在督促相關(guān)人員不斷精進(jìn)業(yè)務(wù)水平。

所謂“反向討薪”，是對(duì)績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制的戲稱。該機(jī)制是銀行薪酬激勵(lì)約束的重要組成部分，在一定程度上可以約束銀行高管和關(guān)鍵責(zé)任人。銀行"打工人"薪酬曝光！人均年薪最高61萬，"反向討薪"隊(duì)伍拉長(zhǎng)……

“反向討薪”的背后是“績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制”在發(fā)揮作用。業(yè)內(nèi)人士稱，績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制是銀行薪酬激勵(lì)約束的重要組成部分，能在一定程度上起到約束銀行高管和關(guān)鍵責(zé)任人的作用，多家銀行披露績(jī)效薪酬追索扣回制度及進(jìn)展，體現(xiàn)出這一制度正逐漸完善，未來將步入常態(tài)化。

多家銀行高管大幅降薪

上市銀行年報(bào)密集披露，員工薪酬情況隨之亮相。

在可對(duì)比的34家銀行（包括6家國(guó)有大行、8家股份行、13家城商行、7家農(nóng)商行）中，去年合計(jì)增員不到7000人，增量、增幅均為近年來最低。新增員工主要分布在業(yè)務(wù)營(yíng)銷、信息科技等方面，柜員、低學(xué)歷員工群體則繼續(xù)優(yōu)化減員。

在人均薪酬方面，機(jī)制靈活、市場(chǎng)化程度高、分支機(jī)構(gòu)集中于發(fā)達(dá)城市的股份行繼續(xù)位居前列，但已披露年報(bào)的8家股份行人均薪酬均有所下降。其中，招商銀行繼續(xù)以超過61萬元的人均薪酬穩(wěn)居第一，中信銀行緊隨其后，接近60萬元。同時(shí)，在港上市的瀘州銀行人均薪酬繼續(xù)保持在59萬元以上。

值得一提的是，包括招商銀行、中信銀行、浙商銀行、民生銀行在內(nèi)，多家銀行高管大幅降薪，最大降幅超過60%。

“反向討薪”隊(duì)伍拉長(zhǎng)

公布“反向討薪”具體數(shù)據(jù)的銀行已增至10家，新增中國(guó)銀行、渝農(nóng)商行、天津銀行、哈爾濱銀行等。

近日，招商銀行發(fā)布2023年年報(bào)，其中披露，報(bào)告期內(nèi)執(zhí)行績(jī)效薪酬追索扣回的員工有4415人，追索扣回績(jī)效薪酬總金額達(dá)4329萬元。截至2023年年末，招商銀行共有員工11.65萬人，這意味著，有3.78%的員工被執(zhí)行了績(jī)效薪酬追索扣回，人均被追索扣回9805.21元。

2022年招商銀行被追索扣回的員工數(shù)為2876人，追索扣回績(jī)效薪酬總金額5824萬元，2023年盡管金額有所下降，但被追索人數(shù)增幅較大。且由此來看，兩年間，招商銀行累計(jì)追回的績(jī)效薪酬超過1億元。

招商銀行在年報(bào)中解釋，為緩釋各類經(jīng)營(yíng)和管理風(fēng)險(xiǎn)，招商銀行根據(jù)監(jiān)管要求及經(jīng)營(yíng)管理需要，建立了薪酬延期支付和績(jī)效薪酬追索扣回相關(guān)機(jī)制。而招商銀行披露追索扣回績(jī)效薪酬機(jī)制最早可追溯到2020年。

天津銀行近期首次披露了向員工“追薪”的具體數(shù)據(jù)。年報(bào)顯示，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理需要，天津銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位人員的績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付和追索扣回制度，績(jī)效薪酬延期支付比例不低于40%，延期周期為三年，績(jī)效薪酬追索扣回包括追回已支付的績(jī)效薪酬、止付未支付的績(jī)效薪酬。2023年，該行績(jī)效薪酬延期支付1.66億元，追索扣回金額174萬元。銀行"打工人"薪酬曝光！人均年薪最高61萬，"反向討薪"隊(duì)伍拉長(zhǎng)……

威海銀行在2023年業(yè)績(jī)公告中表示，該行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任，確定追索扣回績(jī)效薪酬，有權(quán)全部追回或止付延期部分，離職人員和退休人員也不例外。

截至2023年年末，威海銀行高管層及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工共有774人，固定薪酬共計(jì)9668萬元，考核前標(biāo)準(zhǔn)可變薪酬為2.144億元，考核后實(shí)際可變薪酬為1.5億元，其中延期支付7964萬元。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，2023年度該行績(jī)效薪酬追索扣回27.28萬元。

哈爾濱銀行則在2023年年報(bào)中披露，該行2023年績(jī)效薪酬追索扣回470余萬元，涉及員工199人次。而該行2023年全年職工總費(fèi)用為26.45億元。

東莞農(nóng)商銀行也在公告中提出，2023年，東莞農(nóng)商銀行實(shí)施績(jī)效延期支付對(duì)象合計(jì)2460人，計(jì)提延期支付金額合計(jì)1.1億元，績(jī)效薪酬因故扣回金額合計(jì)172.80萬元。

瑞豐銀行也提出，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位人員934人，薪酬合計(jì)2.5億元，績(jī)效薪酬延期支付金額8628.09萬元，績(jī)效薪酬追索扣回92.96萬元。

此外，民生銀行2月底發(fā)布公告稱，公司董事會(huì)審議通過了《2023年度全行績(jī)效薪酬追索扣回情況報(bào)告》，但尚未披露該報(bào)告的具體內(nèi)容。

追索扣回機(jī)制逐漸常態(tài)化

事實(shí)上，無論是上市銀行還是非上市銀行，銀行向高管和員工追索扣回績(jī)效薪酬的案例近年來逐漸增多，制度也不斷完善。

據(jù)悉，“績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制”最早可以追溯到2010年原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，該指引明確商業(yè)銀行應(yīng)制定績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內(nèi)其高級(jí)管理人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績(jī)效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。

2018年，原銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，再度明確銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)高管及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績(jī)效薪酬延期追索、扣回制度。

2021年初，原銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見》，再度強(qiáng)調(diào)這一制度。要求銀保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立并完善績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制，明確對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管和關(guān)鍵崗位人員8種追回薪酬的情形。

隨著這一制度不斷被強(qiáng)調(diào)，諸多銀行機(jī)構(gòu)逐漸完善績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制，全面落實(shí)相關(guān)機(jī)制。

“對(duì)于業(yè)內(nèi)來說，這一制度從了解、認(rèn)識(shí)、建立到落實(shí)，已經(jīng)經(jīng)歷了一個(gè)漫長(zhǎng)的過程，未來只會(huì)有越來越多的金融機(jī)構(gòu)加入這一隊(duì)伍中?！庇秀y行業(yè)內(nèi)人士表示，薪酬追索扣回制是銀行薪酬激勵(lì)約束的重要組成部分，一定程度上可以約束銀行高管和關(guān)鍵責(zé)任人。

前述人士進(jìn)一步表示，在監(jiān)管的不斷要求下，包括銀行在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)正不斷落實(shí)薪酬追索扣回制度，未來這一制度將步入常態(tài)化。同時(shí)，他還提醒，用人單位要確保證據(jù)完整留存，避免因追回績(jī)效而引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議。

業(yè)內(nèi)已有約九成機(jī)構(gòu)落實(shí)相關(guān)制度。去年3月，據(jù)原銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，截至披露日，95%以上機(jī)構(gòu)已制定并實(shí)施績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回制度?！疤貏e是在一些高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，相關(guān)制度為追究違規(guī)高管責(zé)任、挽回資產(chǎn)損失發(fā)揮了重要作用?！便y行"打工人"薪酬曝光！人均年薪最高61萬，"反向討薪"隊(duì)伍拉長(zhǎng)……