在動(dòng)蕩的行情中,穿越牛熊還能夠取得良好收益的產(chǎn)品彌足珍貴。交銀優(yōu)勢(shì)行業(yè)以7年195.86%的回報(bào)率獨(dú)占鰲頭。緊隨其后的是銀河行業(yè)優(yōu)選,7年復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率為192.07%。漲幅超過150%的還有國(guó)泰中小盤成長(zhǎng)、匯添富價(jià)值精選A,累計(jì)收益率分別為166.11%、152.92%。

并非所有的產(chǎn)品都能夠做常青樹,有47只主動(dòng)權(quán)益類基金過去7年收益率為負(fù)。虧損幅度最大的是成立于2006年11月的益民紅利成長(zhǎng),7年回報(bào)率為-41.24%。排名倒數(shù)第二的是上投摩根成長(zhǎng)先鋒,累計(jì)回報(bào)為-32.13%。

除此之外,工銀瑞信紅利、中海分紅增利、海富通風(fēng)格優(yōu)勢(shì)、中海能源策略過去7年虧損幅度也均超過25%。

觀察期從上證指數(shù)的短期高點(diǎn)開始,這對(duì)于選取某個(gè)指數(shù)作為模仿對(duì)象的被動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品來說,情況可能不太妙了。在標(biāo)點(diǎn)財(cái)經(jīng)研究院聯(lián)合《投資時(shí)報(bào)》推出的《指數(shù)型基金7年大師榜》中,50只上榜基金7年間平均累計(jì)收益僅5.88%,僅有2只產(chǎn)品的復(fù)權(quán)單位凈值增長(zhǎng)率超過五成,分別為申萬(wàn)菱信滬深300、富國(guó)中證紅利,累計(jì)回報(bào)依次為88.65%、51.52%。

與此同時(shí),卻有21只被動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品虧損,占比超過四成。其中南方深成ETF近7年跌去20.25%,在被動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品中排名倒數(shù)第一;緊隨其后的是南方深成ETF聯(lián)接A,累計(jì)跌幅為17.43%。這兩只被動(dòng)指數(shù)型產(chǎn)品均在南方基金旗下,均成立于2009年12月。

累計(jì)收益排名倒數(shù)第三的是銀華道瓊斯88精選,7年累計(jì)收益為-15.29%。跌幅超10%的基金還有博時(shí)超大盤ETF、博時(shí)超大盤ETF聯(lián)接,均屬于博時(shí)基金旗下產(chǎn)品,且都成立于2009年12月。

再來看看QDII的表現(xiàn)。滿7年的QDII只有9只,平均累計(jì)收益率為7.77%,超過被動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品。過去7年業(yè)績(jī)最佳的是工銀瑞信全球配置,回報(bào)率達(dá)53.69%。漲幅超一成的還有交銀環(huán)球精選,回報(bào)率達(dá)22.21%。

與此同時(shí),4只產(chǎn)品回報(bào)率為負(fù),占比近一半。海富通海外精選的復(fù)權(quán)單位凈值以-7.73%的增長(zhǎng)率墊底。華夏全球精選、嘉實(shí)海外中國(guó)股票、銀華全球核心優(yōu)選也累計(jì)虧損。

益民基金再次墊底

據(jù)標(biāo)點(diǎn)財(cái)經(jīng)研究員統(tǒng)計(jì),納入《權(quán)益類基金7年大師榜》的基金公司共60家。各家基金公司的投資能力良莠不齊,基金公司旗下各產(chǎn)品的平均累計(jì)收益水平也高低不一。

將時(shí)間拉長(zhǎng),更能考驗(yàn)一家基金公司的投資水平。華商基金表現(xiàn)最好,旗下3只產(chǎn)品7年平均累計(jì)收益為106%。其中華商動(dòng)態(tài)阿爾法、華商領(lǐng)先企業(yè)的累計(jì)回報(bào)均超過一倍,分別為133.92%、102.76%。另外一只產(chǎn)品華商盛世成長(zhǎng)也有超八成的回報(bào)。