取款超5萬不再需要登記 新規(guī)簡化流程
中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會于11月28日聯合發(fā)布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。新規(guī)取消了“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定，與此前的征求意見稿保持一致。
根據新規(guī)，銀行不再對所有客戶進行統一詢問，而是依據風險狀況決定是否需要深入了解。在出現較高洗錢風險時，銀行會強化調查，了解資金來源和用途；對于低風險情形，則采取簡化措施。
辦法強調，金融機構應按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保能夠重現每筆交易，以便提供客戶盡職調查、監(jiān)測分析交易、調查可疑交易活動以及查處洗錢、恐怖融資案件所需的信息。此次《管理辦法》的核心原則是基于風險開展客戶盡職調查，避免采取與洗錢風險狀況明顯不匹配的措施，平衡好洗錢風險防控和優(yōu)化金融服務的關系。
例如，在日常業(yè)務中，領取養(yǎng)老金的社保賬戶通常被視為較低風險業(yè)務。多數老年客戶收入來源清晰、資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍內，洗錢風險并不突出。因此，銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、社保等相關業(yè)務時，主要是進行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。張大爺每月15日都去銀行取3000元養(yǎng)老金，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對身份證，不用問資金用途，可直接辦理。
又跌1毛多！12月二師兄壓力或更大？ 消費不振出欄增
外賣大戰(zhàn)會因平臺巨額投入而停止嗎 補貼退潮信號顯現
27歲網紅在非洲遭綁架打斷手腳 貴州老鄉(xiāng)伸出援手
預約爆滿！香港市民自發(fā)排長隊獻血 血庫存量穩(wěn)定但仍需支援
如何降低患胃癌風險 調整飲食習慣
面條廠藏飛機作坊 跨界創(chuàng)新要有托底 面條廠里的“三無”飛機引發(fā)熱議
印方稱“光輝”戰(zhàn)機墜毀只是意外 官方強調安全紀錄佳
邱澤許瑋甯一家三口首同框 甜蜜誓言感動全場
俄軍導彈試射失敗墜落爆炸 普京遭受重擊
社區(qū)多名干部被指用人臉面具打卡 考勤造假引關注
十天內俄羅斯三批日本 外交“三連擊”引發(fā)關注
常吃4種食物的人胃癌風險低 護胃要點揭曉
高校招聘音樂老師被指存在蘿卜崗 崗位疑為內部人量身定做
解放軍黃渤海軍演之際 國防部多次點名批日 專家：中方手段還有很多
新疆文旅歡迎全紅嬋來滑雪 粉色裝備萌翻網友
引發(fā)軒然大波！鄭麗文、馬英九發(fā)聲
普京為何公開?；鸬拙€ 談判前景與軍事態(tài)勢分析
得閑謹制發(fā)行通知 肖戰(zhàn)主演戰(zhàn)爭片定檔
陳揮文告別主持19年的廣播節(jié)目 被離職心聲吐露
銀行取錢不再一刀切式詢問 新規(guī)兼顧安全與便利
又跌1毛多！12月二師兄壓力或更大？ 消費不振出欄增
曝俄導彈試驗場發(fā)生嚴重事故 普京遭受重擊
上千人圍堵日本首相官邸，石破茂為高市早苗找補：她只是過過嘴癮
日媒：高市政府的異常狀態(tài)可見一斑 經濟對策加劇通脹
特朗普馬斯克共進感恩節(jié)晚餐 短暫卸下鋒芒
賴清德拋出所謂“行動方案”，島內輿論嘩然：玩火行徑！
英媒著急：別老盯著電車和AI，中國自動駕駛與新藥研發(fā)也在快速崛起
27歲網紅在非洲遭綁架打斷手腳 貴州老鄉(xiāng)伸出援手
高市步入歧途 美智庫指了一條明路 緩和中日緊張關系
普京為何不愿意與烏克蘭談判 外交施壓與戰(zhàn)略算計
美國真準備打委內瑞拉嗎 軍事部署引發(fā)全球關注
外賣大戰(zhàn)會因平臺巨額投入而停止嗎 補貼退潮信號顯現
愛達郵輪取消所有日本目的地 聚焦韓國及東南亞航線
年輕“飛手”如何獲得高薪酬 新職業(yè)受年輕人青睞
美陸軍縮減直升機采購和研發(fā)計劃 無人機時代重塑戰(zhàn)爭形態(tài)
相關新聞
單筆存取超5萬或無需登記？新規(guī)征求意見中
金融機構反洗錢監(jiān)管規(guī)則迎來重大調整。三部門公開征求意見稿，超5萬元現金存取不再需要說明用途，但現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易金額超過5萬元時仍需進行盡職調查
2025-08-11 13:14:39單筆存取超5萬或無需登記取款超5萬無需說明用途?官方發(fā)文 新規(guī)征求意見中
2025-08-11 09:29:32取款超5萬無需說明用途取款超5萬無需說明用途？三部門發(fā)文 新規(guī)征求意見中
2025-08-11 07:23:07取款超5萬無需說明用途取款超5萬要說明用途？三部門發(fā)文 新規(guī)征求意見中
2025-08-11 08:04:30取款超5萬要說明用途單筆存取超5萬或將無需登記 現金交易規(guī)則調整
2025-08-13 10:07:28單筆存取超5萬或將無需登記多銀行回應存取款超5萬是否需登記 新規(guī)簡化流程
近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯合發(fā)布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，向社會公開征集意見
2025-08-16 22:36:23多銀行回應存取款超5萬是否需登記
