多家信托機構年內遭重罰罰金創(chuàng)新高(2)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關鍵詞：

2025-10-22 14:18:20 微博

此外，國元信托因員工行為管理不到位、投資者適當性管理不到位被罰85萬元；中建投信托因貸后管理不到位、信息披露不準確充分被罰70萬元；雪松信托因重要信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)不真實問題被罰20萬元。

從信托機構違法違規(guī)行為類型看，主要集中在三方面：一是內部治理不完善，如關聯(lián)交易管理不到位、部分高級管理人員未經任職資格核準提前履職；二是風險管控不到位，如部分風險項目未納入或未及時納入風險項目要素表、資產分類不準確；三是業(yè)務開展不規(guī)范，如項目管理嚴重不審慎、以投資永續(xù)債權的方式變相開展融資類業(yè)務。

分析師廖鶴凱指出，中誠信托被罰涉及高管履職、風險項目管理、融資類業(yè)務等，華澳信托在資產分類和剛性兌付上違規(guī)，陸家嘴信托關聯(lián)交易和房地產融資問題突出。今年罰單繼續(xù)集中在合規(guī)管理、資金運用方向，延續(xù)了之前的監(jiān)管重點，體現(xiàn)了全鏈條監(jiān)管的思路。

用益信托研究員帥國讓表示，今年信托行業(yè)罰單呈現(xiàn)監(jiān)管專業(yè)度提升、雙罰制全面深化、從事后懲處轉向全流程防范的趨勢，反映出信托行業(yè)的合規(guī)體系從“被動應對”向“主動構建”轉型，業(yè)務模式加速告別“牌照套利”回歸本源賽道，風險處置進入“精準拆彈”及“責任壓實”新階段。

廖鶴凱認為，從今年大額罰單來看，監(jiān)管強調壓實主體責任，推動信托存量風險的有序化解，對通道業(yè)務、非標資金池等嚴厲打擊，推動信托公司向資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托等信托本源業(yè)務轉型。

行業(yè)變局和嚴監(jiān)管之下，信托公司需要提升主動管理能力，結合自身股東背景和資源稟賦，加強數(shù)字化建設，降低成本并提升效率，加強與同業(yè)資源整合，尋求差異化、特色化發(fā)展路徑。部分機構已開始探索轉型路徑，多家信托公司暫停第三方代銷業(yè)務，轉而強化直銷渠道建設與投資者教育；有的機構聚焦資產證券化、家族信托等本源業(yè)務，通過服務創(chuàng)新培育新增長點；還有機構建立常態(tài)化合規(guī)監(jiān)察機制，將風險管控嵌入項目立項、盡調、管理全流程。對于信托公司來說，唯有徹底摒棄規(guī)模崇拜，將合規(guī)理念深植于企業(yè)文化，把風控要求落實到業(yè)務細節(jié)，才能在監(jiān)管重塑的市場格局中實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

首頁上一頁 12共 2 頁

(責任編輯：0882)

關閉

多家信托機構年內遭重罰 罰金創(chuàng)新高(2)

相關新聞

今日熱點

頻道熱點

多家信托機構年內遭重罰罰金創(chuàng)新高(2)