公募基金銷售費率改革呈現(xiàn)四大亮點降費增效(2)

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2025-09-05 23:00:03 第一財經(jīng)

再者，聚焦個人客戶服務(wù)和權(quán)益類基金發(fā)展。降低客戶維護費占管理費的分成比例，不涉及對投資者實質(zhì)讓利，但對基金銷售機構(gòu)的銷售行為影響較大。對于向個人投資者銷售基金形成的保有量，繼續(xù)維持客戶維護費占管理費比例不超過50%的上限，鼓勵基金銷售機構(gòu)持續(xù)做好個人投資者服務(wù)。對于向機構(gòu)投資者銷售權(quán)益類基金形成的保有量，繼續(xù)維持客戶維護費占管理費比例不超過30%的上限；對于向機構(gòu)投資者銷售債券型基金、貨幣基金形成的保有量，將客戶維護費占管理費的比例上限由30%調(diào)降至15%，鼓勵基金銷售機構(gòu)大力發(fā)展權(quán)益類基金。

最后，建立基金行業(yè)機構(gòu)投資者直銷服務(wù)平臺，解決行業(yè)直銷運營成本高、效率低、風(fēng)險大等問題。證監(jiān)會指導(dǎo)中國結(jié)算搭建公募基金行業(yè)機構(gòu)投資者直銷服務(wù)平臺(FISP平臺)，通過制定統(tǒng)一業(yè)務(wù)標(biāo)準、對接多元主體、匯集行業(yè)直銷力量，為各類機構(gòu)投資者投資公募基金提供了集中式、標(biāo)準化、自動化的“一站式”全流程數(shù)據(jù)信息交互服務(wù)。

此輪公募基金費率改革已持續(xù)兩年多，共分為三個階段進行。據(jù)了解，三個階段累計每年向投資者讓利超500億元。第一階段主要降低主動權(quán)益類公募基金產(chǎn)品的管理費率、托管費率，每年為投資者讓利約140億元。第二階段主要調(diào)降基金股票交易傭金費率，每年為投資者讓利約68億元。第三階段主要調(diào)降認申購費等銷售環(huán)節(jié)費率，每年為投資者讓利約300億元。

在業(yè)內(nèi)人士看來，此次銷售費改革針對公募基金銷售領(lǐng)域存在的一些突出問題，立足維護投資者合法權(quán)益，切實降低投資者成本，引導(dǎo)基金銷售機構(gòu)端正經(jīng)營理念，專注提升客戶服務(wù)能力，促進形成良好的行業(yè)發(fā)展新生態(tài)。此次修訂不僅顯著降低投資者投資成本，還進一步壓縮了流量費收入空間，引導(dǎo)銷售機構(gòu)從賺取“流量”向賺取“保有”轉(zhuǎn)變，從源頭上解決“贖舊買新”等行業(yè)頑疾。同時，強化監(jiān)管制度的剛性約束，統(tǒng)籌解決沉淀資金孳息歸屬、基金投顧重復(fù)收費、基金份額設(shè)置不公平對待投資者等行業(yè)長期存在的問題，兼顧不同類型機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展模式差異，促進行業(yè)的長期健康穩(wěn)定發(fā)展。

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