大媽接還錢電話險成電詐洗錢工具人揭示老年人反詐教育的重要性

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2025-08-30 16:34:56 嘿是個冷知識

2025年8月，黑龍江七臺河市發(fā)生了一起震驚全國的案件：一名市民銀行卡內的251萬元存款憑空消失，這些錢被6名60歲左右的老人分批取走。這不僅暴露了電信詐騙的狡猾手段，還揭示了老年人群體在信息時代的脆弱性以及金融機構在風控上的重大漏洞。

受害者翟女士接到自稱是“七臺河市公安局經(jīng)偵支隊民警”的電話，對方謊稱她卷入一起洗錢案，并通過偽造的“通緝令”和“涉案照片”制造恐慌。在恐懼中，翟女士將251萬元轉入指定賬戶，并下載了一個名為“公安系統(tǒng)5.85”的涉詐App。兩天后，這筆巨款便消失無蹤。

警方調查發(fā)現(xiàn)，翟女士的手機被植入了木馬軟件，截獲了短信驗證碼，為騙子轉移資金提供了便利。這類詐騙手段已經(jīng)形成完整鏈條，從假警察恐嚇、誘導轉賬到資金拆分取現(xiàn)、虛擬幣洗錢，每一步都精準設計，幾乎無懈可擊。

資金流向顯示，251萬元被拆分為6筆，分別由6名老人取現(xiàn)。這些老人被騙子以“發(fā)放扶貧款”的名義誘騙，謊稱需要“包裝銀行卡流水”才能領取補貼。他們出賣自己的銀行卡號，甚至配合取現(xiàn)、交接資金，最終淪為電詐鏈條的一環(huán)。這些老人的行為已構成法律意義上的“協(xié)助洗錢”，面臨刑事追責。目前，涉案的20余名電詐分子已被抓獲，但仍有部分資金通過虛擬幣流向境外，追回難度極大。

盡管案件主因是電詐，但銀行的風控問題同樣不容忽視。翟女士的手機木馬軟件能截獲驗證碼，暴露出金融機構在反詐技術上的滯后；而6名老人的銀行卡為何能被輕易利用？銀行對異常大額交易的核查為何形同虛設？

類似問題并非首次出現(xiàn)。2025年7月，南寧工行“2.5億存款被盜”案中，儲戶因銀行內控失效蒙受損失，銀保監(jiān)部門曾多次預警卻未及時整改。翟女士的遭遇再次敲響警鐘：當銀行成為詐騙鏈條的“中間環(huán)節(jié)”，受害者的血汗錢如何安放？

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