南京警方破獲特大封建迷信詐騙案 精準(zhǔn)投喂恐懼陷阱！近日，江蘇南京秦淮警方成功搗毀了一個(gè)以封建迷信為幌子、利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙的特大犯罪團(tuán)伙。在全國(guó)多省市同步收網(wǎng)行動(dòng)中，警方抓獲犯罪嫌疑人92名，其中88人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。目前查明該團(tuán)伙涉案資金達(dá)4600余萬(wàn)元，受害群眾遍布18個(gè)省份共1400余人。

今年3月，南京秦淮區(qū)居民趙阿姨在短視頻平臺(tái)上看到一條關(guān)于“家宅不安，調(diào)對(duì)了風(fēng)水，家人平安自會(huì)來(lái)”的信息，恰好戳中了她獨(dú)居生活中的隱憂。趙阿姨添加了所謂“班主任”的微信，開(kāi)始學(xué)習(xí)免費(fèi)課程?！鞍嘀魅巍泵咳諊u寒問(wèn)暖，套取了她的家庭情況、身體狀況甚至存款信息。免費(fèi)課結(jié)束后，“班主任”推薦了3999元的“高階課程”，趙阿姨猶豫再三還是報(bào)了名。

“督導(dǎo)師兄”每日來(lái)電“督學(xué)”，一段時(shí)間后，“師兄”聲稱(chēng)趙阿姨的女兒有血光之災(zāi)，并舉例說(shuō)明不聽(tīng)勸告的后果。趙阿姨被嚇得當(dāng)場(chǎng)哭了出來(lái)，在“大師可做法消災(zāi)”的說(shuō)辭下，她先后轉(zhuǎn)去近3萬(wàn)元“消災(zāi)費(fèi)”。事后，她打電話給女兒“報(bào)喜”，女兒察覺(jué)母親可能遭遇詐騙，隨即異地向南京警方報(bào)警，揭開(kāi)了這一犯罪團(tuán)伙的冰山一角。

接到報(bào)警后，南京秦淮警方意識(shí)到這并非普通的封建迷信活動(dòng)，而是有組織、有預(yù)謀的新型詐騙犯罪。警方從趙阿姨提供的線索入手，追蹤到一家注冊(cè)地在南京的傳媒公司。這家公司年初還以直播賣(mài)化妝品為主，之后突然轉(zhuǎn)型推廣線上“風(fēng)水課程”。警方發(fā)現(xiàn)該公司法人代表頻繁更換，收款賬號(hào)不斷變更，員工工資通過(guò)個(gè)人銀行卡發(fā)放，種種跡象指向一個(gè)精心布局的犯罪團(tuán)伙。

南京市公安局迅速成立專(zhuān)案組，通過(guò)分析大量通話記錄、微信賬號(hào)和視頻賬號(hào)，繪制出覆蓋多地的犯罪網(wǎng)絡(luò)圖譜；追蹤涉案資金流向，逐步發(fā)現(xiàn)了其交易和洗錢(qián)方式；掌握了完整的受害者信息表、話術(shù)臺(tái)本及財(cái)務(wù)流水等信息，從而理清了該團(tuán)伙“引流—收割—售后維護(hù)”的全鏈條作案套路，鎖定了以張某為首的犯罪核心。

該犯罪團(tuán)伙構(gòu)建起分工精細(xì)的“詐騙工廠”：從管理層到銷(xiāo)售、講師、中控、財(cái)務(wù)、合規(guī)等部門(mén)，分工明確、各司其職。他們雇傭?qū)Ｈ税缪荨帮L(fēng)水講師”，拍攝短視頻吸引目標(biāo)人群。一旦有人關(guān)注，一階銷(xiāo)售“班主任”便以“免費(fèi)課程”為誘餌，套取受害人信息，錄入內(nèi)部系統(tǒng)建立“專(zhuān)屬檔案”。購(gòu)買(mǎi)高階課程后，受害人被移交至二階銷(xiāo)售“督導(dǎo)師兄”，利用前期掌握的信息精準(zhǔn)“投喂恐懼”，索要數(shù)萬(wàn)元“做法消災(zāi)費(fèi)”。

為增強(qiáng)迷惑性，中控部門(mén)與“講師”配合密切，直播時(shí)刪除質(zhì)疑評(píng)論，用數(shù)字人發(fā)送虛假好評(píng)，安排內(nèi)部人員偽裝“學(xué)員”分享“消災(zāi)成功”案例。財(cái)務(wù)部門(mén)按業(yè)績(jī)給員工發(fā)提成，以此刺激成員“賣(mài)力行騙”。

為逃避打擊，該團(tuán)伙設(shè)立了“合規(guī)部門(mén)”專(zhuān)門(mén)研究如何規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，要求員工與受害人溝通時(shí)只用電話或視頻、不留文字記錄，還以“不得泄露天機(jī)”為由要求受害人90天內(nèi)不得告知他人。若遇投訴，財(cái)務(wù)部門(mén)會(huì)“果斷退款”平息事端；一旦有警方介入，便讓團(tuán)隊(duì)“居家辦公”避風(fēng)頭。

經(jīng)過(guò)近三個(gè)月的縝密偵查，專(zhuān)案組全面掌握了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員分工、資金通道和犯罪窩點(diǎn)。7月23日，秦淮公安分局集結(jié)300余名警力在全國(guó)多地同步收網(wǎng)，一舉將這個(gè)盤(pán)踞多省的犯罪團(tuán)伙連根拔起?，F(xiàn)場(chǎng)查獲大量涉案物品，包括電腦、手機(jī)、書(shū)證資料、銀行卡和影像資料等，記錄受害人信息的表格尤其詳細(xì)，成為精準(zhǔn)詐騙的“彈藥庫(kù)”。

警方提醒，真正的災(zāi)禍往往藏在“消災(zāi)”的幌子之下。那些盯著你軟肋的“大師”，算不出未來(lái)，只算得清你口袋里的錢(qián)，要警惕一切借“消災(zāi)”“改運(yùn)”之名騙錢(qián)的套路。