商戶賣出44萬元牛肉后銀行卡被凍結(jié) 涉詐資金引發(fā)賬戶凍結(jié)！李女士在河南鄭州做牛肉生意，最近接了一個(gè)大訂單，客戶要成噸收購牛肉。雙方協(xié)商好價(jià)格后，李女士收到44萬元貨款并將牛肉交付給對方。然而，這筆錢是涉詐資金，導(dǎo)致李女士的銀行賬戶被凍結(jié)。她無奈表示，對方非常專業(yè)且懂行，分兩筆打來貨款，誰也無法料到是涉詐資金。警方回應(yīng)稱，李女士的貨款并未全部凍結(jié)，只凍結(jié)了14萬，暫定凍結(jié)一個(gè)月，她可以通過其他賬戶正常收付款。

同樣在河南鄭州，商戶徐先生幾天前賣了8噸牛肉后，銀行賬戶也因涉詐被凍結(jié)。徐先生向警方提供了轉(zhuǎn)賬記錄、聊天截圖和發(fā)貨物流單等交易憑證，希望解封賬戶并拿回貨款。目前，徐先生的其他銀行賬戶已被解凍，但38萬貨款仍被凍結(jié)。警方表示會盡快調(diào)查清楚，依法處理賬戶資金。

短時(shí)間內(nèi)接連發(fā)生兩起類似案例，讓人懷疑一些電詐分子可能開辟了新的洗錢途徑，將目標(biāo)轉(zhuǎn)向牛肉等大宗商品交易，令商戶們防不勝防。負(fù)責(zé)李女士案的辦案民警提醒收款人一定要核實(shí)付款人身份信息，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)終止交易以避免損失。但在日常交易中，張三買貨李四付款的情形并不鮮見，識別其中可能存在異常有一定難度。

現(xiàn)在商戶們最關(guān)心的是何時(shí)能拿回錢，畢竟賬戶早一天解凍，生意就能早一天恢復(fù)正常。以往很多案例中，要拿回錢并不容易，需要長時(shí)間等待。在這些成噸牛肉買賣案之前，詐騙分子常用的手段之一是在二手交易平臺購買名貴手表，誘導(dǎo)賣家線下交易，然后卷表跑路。賣家不僅失去手表，賬戶還被凍結(jié)。由于涉案資金來自外地，案件由外地警方偵辦，往往給當(dāng)事人帶來極大麻煩。

去年浙江溫州一位賣表涉詐受害者被外地警方刑事拘留上網(wǎng)追逃。在配合調(diào)查排除嫌疑后，受害者所在地派出所向辦案單位出具說明，建議盡快解除刑事強(qiáng)制措施。但后者未理會，稱在按要求將“贓款”轉(zhuǎn)入詐騙案被害人家屬賬戶后，才解除其刑事強(qiáng)制措施。當(dāng)時(shí)法律相關(guān)人士指出，警方要求退回“贓款”的行為不對。最高法、最高檢此前曾聯(lián)合發(fā)布解釋，詐騙案中他人善意取得詐騙財(cái)物的不予追繳。這意味著，賣名表或賣牛肉，倘若沒有證據(jù)證明賣家明知對方是詐騙犯還幫對方洗錢，就應(yīng)該被視為“善意取得”。

當(dāng)然，這需要賣家提供相應(yīng)憑證，警方調(diào)查也需要時(shí)間。在7月的一個(gè)類似案件中，同樣是來自河南的商戶，30頭牛賣了46萬后，賬戶因涉詐被凍結(jié)。幾天后，廣東東莞警方通知商戶銀行卡已完成解凍，辦完手續(xù)錢就能用了。

可見個(gè)案解決高度依賴于反詐人員的辦案效率及對上述解釋的理解。打擊電信詐騙，對涉案賬戶及時(shí)凍結(jié)，追查詐騙鏈條上的涉案人本意沒錯(cuò)。但像李女士、徐先生這樣的無辜群眾，本就是受害者，反詐應(yīng)該盡量避免傷及無辜，也不該讓他們承擔(dān)過高的防范義務(wù)。受害商戶收到貨款卻不能用，資金周轉(zhuǎn)持續(xù)承壓，整天提心吊膽無疑是一種煎熬。如果有證據(jù)顯示商戶沒有參與詐騙，相關(guān)部門應(yīng)該早日解凍，減少他們的損失，否則可能會擴(kuò)大受害面，有違反詐初衷。