在普通老百姓中,尤其是農(nóng)村地區(qū),許多人憨厚本分。但這種性格卻讓一些有心人盯上,將他們當(dāng)作洗錢的工具。最近發(fā)生在河南開封的一件事就讓人感到非常窩火。
王女士是一位養(yǎng)牛戶,打算賣掉自家的三十多頭肉牛以換取資金。她通過中間人找到了一位自稱代表正規(guī)公司的買家。起初雙方談好現(xiàn)金交易,后來買家提出改為銀行卡轉(zhuǎn)賬。原本說好的價(jià)格是46萬,對(duì)方卻直接轉(zhuǎn)了50萬,并解釋說多退少補(bǔ)。很多了解防騙套路的人都知道,這種大額多轉(zhuǎn)的手法往往帶有貓膩,騙子常借此混淆資金來源,再假裝要求退款套取信息。
實(shí)際上,王女士和買家簽訂了合同,過磅單、運(yùn)輸記錄等手續(xù)齊全。然而,牛被買家派來的五輛大貨車?yán)吆螅跖堪l(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié),微信支付也用不了,連之前轉(zhuǎn)給親戚的錢也被凍結(jié)。銀行告知這筆錢與詐騙案有關(guān),需要配合調(diào)查,暫時(shí)不能動(dòng)用。
警方查實(shí)這筆錢確實(shí)與電信詐騙案件相關(guān),但此時(shí)王女士已經(jīng)聯(lián)系不上買家和中介。買家聲稱牛已賣出,物流方面也查不到線索。王女士拿著合同、付款記錄、監(jiān)控視頻等證明材料四處申訴,但因涉及司法調(diào)查流程,進(jìn)展緩慢。
對(duì)王女士來說,牛棚里只剩下幾頭牛,每天還要繼續(xù)喂養(yǎng),飼料開銷巨大。錢被凍結(jié)后,生活更加困難,家里還欠著款和滯納金,心里十分焦慮。王女士明明沒有錯(cuò),卻被牽扯進(jìn)洗錢案件,承受著法律和輿論的壓力。
買家身份不明,通過中介聯(lián)系,牛一賣完便消失無蹤。物流司機(jī)表示車輛是臨時(shí)租用,信息也被中介控制,無法查證。公安機(jī)關(guān)按照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》凍結(jié)了問題賬戶,旨在保護(hù)被騙的受害人。但對(duì)王女士這樣的老實(shí)生意人來說,救濟(jì)手段不便,反而遭受二次傷害。
銀行系統(tǒng)在賬戶突然收到大額轉(zhuǎn)賬時(shí)會(huì)自動(dòng)警報(bào),并與警方同步凍結(jié)賬戶。然而,是否為洗錢行為無法立即判斷,處理不夠靈活。王女士的牛已被分批轉(zhuǎn)手或宰殺,那50萬款項(xiàng)全部被認(rèn)定為贓款,賬戶仍無法正常使用,導(dǎo)致她的日常開支和還款計(jì)劃受阻。
騙子專挑農(nóng)村牲口買賣和物流環(huán)節(jié)下手,利用散戶不懂合規(guī)細(xì)節(jié),將贓款偽裝成正常貨款轉(zhuǎn)入賬戶,隨后報(bào)警凍結(jié)賬戶。最終騙子一分錢沒花,黑錢變成了自己的。
許多網(wǎng)友認(rèn)為,既然卡號(hào)和價(jià)格都是兩頭談好的,普通人無法查清對(duì)方資金來源,憑什么要凍結(jié)賬戶?還有人指出,像王女士這樣遵規(guī)守矩的養(yǎng)殖戶根本預(yù)料不到錢有問題,結(jié)果被坑慘了。大家普遍認(rèn)為,老實(shí)人本本分分做生意,最后卻要為騙子買單,這太不公平。
現(xiàn)在總算有了轉(zhuǎn)機(jī),警方通知王女士賬戶已經(jīng)解凍,只要補(bǔ)辦好手續(xù),錢就能用了。王女士終于松了一口氣,感覺壓在心頭的大石頭落地了。她丈夫表示今后再也不敢用銀行卡交易,寧愿多費(fèi)些功夫也要用現(xiàn)金結(jié)賬。
這種事情換誰遇上都糟心。王女士辛辛苦苦養(yǎng)大的三十頭牛一夜之間沒了,錢進(jìn)不來,買家跑路比牛還快。警方該做的肯定得做,但無辜的老實(shí)人不應(yīng)該替騙子背鍋。因此,無論買什么賣什么,都要留個(gè)心眼,合同、身份信息、轉(zhuǎn)賬單據(jù)都得保存好。雖然結(jié)局還算圓滿,但過程中的痛苦令人同情。希望大家都能提高警惕,防止被騙。