近段時間，在各個新組建起來的“鑫慷嘉”投資者群中，人們轉(zhuǎn)發(fā)著一張微信截圖。截圖中的黃先生自稱是該平臺的操盤手，他在留言中表示，他拿走了不屬于投資者智商匹配的財(cái)富，希望他們能感謝并銘記這次教訓(xùn)。6月26日，“鑫慷嘉”平臺的投資者發(fā)現(xiàn)賬戶資金無法提取時，黃先生在微信群里發(fā)出了這段留言。

目前尚沒有確定的數(shù)據(jù)披露受損投資者人數(shù)和金額，但據(jù)投資者相傳，此次涉及金額約130億元，投資者大約200萬人?！蚌慰都巍逼脚_疑似一個“龐氏內(nèi)核+傳銷架構(gòu)”的資金盤，以虛擬資產(chǎn)投資為由頭，以穩(wěn)定幣為支付手段，通過“拉人頭”入會的方式聚攏資金。最終，操盤手將手中的穩(wěn)定幣通過“混幣器”快速實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移。

“鑫慷嘉”成形于2021年，最初聲稱做石油現(xiàn)貨交易，后來轉(zhuǎn)向衍生品交易，并對接了DGCX（迪拜黃金和商品交易所）。然而，DGCX從未承認(rèn)過該平臺，并多次發(fā)布警示聲明，指出在中國并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。為了實(shí)現(xiàn)“拉人頭”的目的，“鑫慷嘉”設(shè)立了兵團(tuán)式9級架構(gòu)制度，從上到下依次為司令員、軍長、師長等，規(guī)定了不同級別的晉升需要達(dá)到不同的直推數(shù)量，并給與相應(yīng)的獎勵標(biāo)準(zhǔn)。

陳女士告訴記者，她就是這樣被朋友拉進(jìn)來的，朋友告訴她這個投資是合法合規(guī)的，收益還高。陳女士本想投進(jìn)去1個月就提現(xiàn)，但平臺要求投資2個月之后才能提現(xiàn)，結(jié)果等待她的卻是平臺爆雷的消息。6月27日早上，微信群解散，群主也刪了她的微信。

“鑫慷嘉”的關(guān)聯(lián)企業(yè)是貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司，注冊資本為3000萬元，實(shí)繳資本卻是0元。并且，該公司已被列入經(jīng)營異常名錄。為了不斷誘導(dǎo)投資者加大投入，“鑫慷嘉”平臺推出了各種促銷活動，比如，投資50萬元送“特斯拉Model 3”。此前，贛州市章貢區(qū)金融服務(wù)中心曾聯(lián)合當(dāng)?shù)毓驳炔块T排查發(fā)現(xiàn)，位于贛州市章貢區(qū)的一個門店出現(xiàn)線下聚集，宣傳投資“鑫慷嘉”平臺能獲取高額回報。事實(shí)上，平臺交易行情和走勢均可由后臺隨意操控和篡改。

值得注意的是，“鑫慷嘉”平臺通過虛擬幣USDT參與項(xiàng)目和進(jìn)行資金結(jié)算，用戶需購買USDT進(jìn)行充值。由于操作難度大、步驟復(fù)雜，很多新人選擇將人民幣轉(zhuǎn)給上級，再由上級兌換成USDT入金。事實(shí)上，在我國，虛擬貨幣投資早在2017年就被監(jiān)管叫停。2021年，中國人民銀行等十部委再次強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。

在此之前，多地監(jiān)管、公安機(jī)關(guān)已察覺“鑫慷嘉”風(fēng)險，累計(jì)發(fā)出十余次風(fēng)險預(yù)警。隨著“鑫慷嘉”的崩盤，各個資金盤也開始搖搖欲墜，越來越多的緊急預(yù)警在幣圈傳播。陳女士提及這次投資經(jīng)歷時總結(jié)說：“賺不了認(rèn)知以外的錢?！?/p>

近段時間，不少地方監(jiān)管部門持續(xù)警示與穩(wěn)定幣相關(guān)的風(fēng)險。深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室發(fā)布風(fēng)險提示，稱近期一些不法機(jī)構(gòu)以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，利用社會公眾對穩(wěn)定幣了解不足的特點(diǎn)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，誘導(dǎo)社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重危害社會公眾財(cái)產(chǎn)安全。