7月2日,關(guān)于“10萬元現(xiàn)金買貴金屬需上報”的消息引起了廣泛關(guān)注。這一規(guī)定源自央行發(fā)布的《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,將于8月1日起實(shí)施。根據(jù)辦法,從業(yè)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行10萬元以上(含)的現(xiàn)金交易時,需要履行反洗錢義務(wù)。
個人購買超過10萬元的黃金或其他貴金屬時可能需要配合盡職調(diào)查,但對日常生活影響不大。因?yàn)閭€人用現(xiàn)金購買超過10萬元的貴金屬的情況較為少見,而刷卡交易不受此限制。此外,典當(dāng)機(jī)構(gòu)在回收貴金屬時也會履行相關(guān)義務(wù)。
設(shè)置10萬元現(xiàn)金交易限制是為了平衡監(jiān)管效能與成本,并符合國際慣例。貴金屬和寶石交易是洗錢活動的高風(fēng)險領(lǐng)域,將其納入監(jiān)管有助于填補(bǔ)監(jiān)管空白,維護(hù)金融安全。
中國人民銀行近日印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,該辦法將于8月1日起正式施行,旨在加強(qiáng)反洗錢工作
2025-07-03 21:09:04央行新規(guī)8月1日施行