江蘇省江陰市人民檢察院在辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一種新型詐騙手段，這種手法隱蔽且涉案金額巨大，對(duì)海外留學(xué)生群體的財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。詐騙分子通過(guò)技術(shù)將境外號(hào)碼偽裝成國(guó)內(nèi)政法機(jī)關(guān)的座機(jī)號(hào)碼，并偽造文書和電子公章冒充國(guó)內(nèi)公檢法人員，以“涉案需繳納保證金”為由騙取留學(xué)生轉(zhuǎn)賬，到賬后立即通過(guò)虛擬貨幣交易洗錢。

一名在英國(guó)留學(xué)的學(xué)生李某接到一通電話，對(duì)方自稱是北京市反詐中心民警，聲稱李某名下一張?jiān)诒本┐笈d機(jī)場(chǎng)辦理的手機(jī)卡發(fā)送了300余條詐騙短信，已被公安機(jī)關(guān)監(jiān)控。由于李某確實(shí)曾在大興機(jī)場(chǎng)停留過(guò)，加上來(lái)電號(hào)碼帶有官方標(biāo)識(shí)，他逐漸放松警惕。隨后，對(duì)方要求李某下載Skype和Telegram軟件，并稱其涉嫌一起跨國(guó)洗錢案，還發(fā)來(lái)了偽造的“涉案證據(jù)”。

緊接著，另一名自稱“刑偵隊(duì)馮隊(duì)長(zhǎng)”的人對(duì)李某進(jìn)行線上“審訊”，要求其簽署保密協(xié)議，卸載常用軟件，不得查詢?nèi)魏蜗嚓P(guān)敏感詞匯。對(duì)方還發(fā)來(lái)偽造的《監(jiān)視居住決定書》，要求李某每日視頻匯報(bào)行程并報(bào)備所有電子設(shè)備操作記錄。不久后，“馮隊(duì)長(zhǎng)”稱可幫李某爭(zhēng)取“境外優(yōu)先調(diào)查”，以便在國(guó)外繼續(xù)學(xué)業(yè)，但需先向“銀監(jiān)局”繳納100萬(wàn)元“保證金”。李某分兩次將100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入指定賬戶后，對(duì)方承諾將代其出庭，且勝訴希望很大。然而一周后，“馮隊(duì)長(zhǎng)”又稱庭上出現(xiàn)不利新證人需繼續(xù)配合調(diào)查。半月后，一名“檢察官助理”聯(lián)系李某，以“提供財(cái)力證明可洗清嫌疑”為名，誘騙其再次轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元，并稱“一周后退回”。李某再次向父母索要100萬(wàn)元，分兩筆50萬(wàn)元轉(zhuǎn)出。直至約定還款日對(duì)方卻失聯(lián)，李某方覺異常。得知實(shí)情后，李某母親遂至江陰市公安局報(bào)案。

警方當(dāng)日立案?jìng)刹椋l(fā)現(xiàn)其中100萬(wàn)元流向一張中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡，開卡人系劉某。2024年5月，劉某在湖北武漢被抓獲。經(jīng)查，劉某為謀取非法利益，明知上線實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，仍提供名下銀行卡幫助轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)犯罪資金。該銀行卡流水共計(jì)140余萬(wàn)元，其中100萬(wàn)元系網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款。案發(fā)后，劉某退賠被害人損失人民幣1萬(wàn)元。最終，經(jīng)江陰市檢察院提起公訴，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處劉某拘役四個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。