5月15日，上海市公安局經偵總隊指導寶山分局偵破了一起詐騙案件。該犯罪團伙假借律師事務所等專業(yè)機構名義，以幫助借款人減免優(yōu)化債務為名，通過偽造公司、企業(yè)印章向銀行、網貸平臺等金融機構出具虛假證明材料，詐騙金融機構資金。警方抓獲了5名犯罪嫌疑人，涉案金額達460余萬元。

經偵總隊“藍鯨”護企工作站民警在走訪調查中發(fā)現(xiàn)，這些借款人在其證明材料中提及的工作單位沒有任何社保繳納記錄，相關材料很可能系偽造。幕后操縱者是上海市某法律咨詢公司的負責人孫某，這些借款人均與孫某及其關聯(lián)人員有資金往來。據(jù)此，警方開展了立案偵查，并于今年4月將孫某等5名犯罪嫌疑人抓獲歸案。

孫某團伙偽造了90余名網貸逾期人員的材料，從中非法牟利50余萬元。這些借款人在借款逾期、面對催收時，以自身罹患重疾、家庭陷入困境等為由，提出延長還款期限、減免利息乃至本金的訴求。如遭拒絕或金融機構提出的償還方案未達預期時，借款人便頻繁、惡意進行不實投訴，逼迫金融機構最大限度滿足其減免本息的要求。然而，金融機構發(fā)現(xiàn)這些毫無關聯(lián)的借款人提供的證明材料存在高度一致的模板化特征，疑似所謂“債務優(yōu)化”職業(yè)黑中介的統(tǒng)一操作。

寶山分局經偵支隊支隊長表示，孫某并無律師從業(yè)資格，但為了牟取非法利益，開設了法律咨詢公司，對外謊稱自己是專業(yè)法律工作者。為了混淆視聽、誤導客戶，他還刻意租借與律師事務所同一樓層的辦公場所。期間，孫某通過社交媒體、互聯(lián)網平臺及線下渠道推廣引流，雇傭倪某等4人利用“專業(yè)債務優(yōu)化、停息掛賬、減免罰息、輕松分期”等廣告話術對外公開招攬客戶，按照逾期金額的5%至10%收取高額手續(xù)費，并簽訂“停息掛賬”服務合同，通過為逾期人員偽造虛假證明、反復惡意投訴金融機構等手段，逼迫金融機構重新協(xié)商還款協(xié)議、騙取金融機構減免貸款本息。

據(jù)查證，孫某團伙共偽造了90余名信用卡、網貸逾期人員的各類證明材料，從中非法牟利50余萬元，造成金融機構100余萬元的直接經濟損失。目前，孫某等5名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

以借款人史先生為例，2023年1月起，史先生在網貸平臺陸續(xù)借款4萬元，到期后經網貸平臺一年內十余次催收仍未償還，征信受到影響，進而更難從其他金融機構貸款。急需資金周轉的史先生在網上看到廣告后聯(lián)系了孫某團伙。在溝通過程中，孫某自稱是某律師事務所專業(yè)法務，有豐富的金融債務處理經驗，與多家金融機構有內部特殊合作渠道，并已成功幫助眾多逾期借款人停息掛賬、減免本息。史先生只需支付一筆手續(xù)費就可以安心托管、減免債務。

為了盡快解決資金困境，史先生根據(jù)孫某要求與其簽訂了相關合同并支付了逾期總金額的10%（即4000元）作為手續(xù)費，約定在一個月內將史先生的債務處理為停息延期兩年。后團伙成員冒充史先生與金融機構溝通，謊稱史先生因家庭成員身患重大疾病致貧、目前無收入等原因造成資金緊張，從而導致信用卡、網貸逾期未還，要求金融機構將原逾期欠款停息延期，并在15天內反復惡意投訴金融機構，逼迫金融機構與之重新協(xié)商。為了提供金融機構所要求的證明材料，孫某團伙偽造了史先生居住地村委會開具的低收入人員證明，偽造了史先生家人身患癌癥的診斷證明、付款記錄，相關材料上的公章均系團伙成員利用電腦繪圖軟件偽造。利用這些虛假證明材料，孫某團伙詐騙金融機構與史先生重新協(xié)商還款，減免了近一萬元的利息，并延長還款時間兩年。