中國(guó)人民銀行廣東省分行日前公布的行政處罰決定信息公示表顯示，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因違反多項(xiàng)規(guī)定被警告、通報(bào)批評(píng)，沒(méi)收違法所得，并罰款共計(jì)超過(guò)千萬(wàn)元。今年內(nèi)已有15家支付機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管處罰，其中兩張罰單金額超過(guò)千萬(wàn)元。違規(guī)行為主要集中在與身份不明的客戶進(jìn)行交易和未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等方面，“雙罰制”趨勢(shì)明顯。

今年以來(lái)，支付公司被罰數(shù)量和總額較去年同期有所增加，表明嚴(yán)監(jiān)管仍在持續(xù)。從處罰內(nèi)容和方式來(lái)看，在反洗錢(qián)、賬戶管理以及商戶管理方面存在欠缺，“雙罰制”也仍然存在。匯聚支付因違反特約商戶管理規(guī)定、支付賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定及支付機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，被警告、通報(bào)批評(píng)，沒(méi)收違法所得180.9萬(wàn)元，并處罰款880.8萬(wàn)元，合計(jì)被罰沒(méi)1061.7萬(wàn)元。相關(guān)當(dāng)事人也一同被罰，副總經(jīng)理?xiàng)钅硣?guó)被罰款57萬(wàn)元，總經(jīng)理王某峰被罰款50萬(wàn)元。

此次處罰中出現(xiàn)了“通報(bào)批評(píng)”，這比以往僅有的“警告”顯得更加嚴(yán)格。“通報(bào)批評(píng)”對(duì)被處罰機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和市場(chǎng)形象帶來(lái)更大影響，也表明了央行維護(hù)支付市場(chǎng)秩序的決心。匯聚支付成立于2008年7月1日，注冊(cè)資本1億元，于2014年7月獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，并在2019年7月續(xù)展，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)。此前有媒體報(bào)道稱，匯聚支付涉嫌為虛擬貨幣、博彩等不法平臺(tái)提供支付結(jié)算通道而遭到舉報(bào)。2019年4月22日，第三方平臺(tái)21CN聚投訴發(fā)布了《第三方支付Q1排行榜：匯聚支付上黑榜》，指出匯聚支付被評(píng)為2019年第一季度第三方支付行業(yè)黑榜商家。

北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司也在今年1月領(lǐng)到大額罰單，因未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求，未按規(guī)定將手續(xù)費(fèi)收入計(jì)提至特定自有資金賬戶等8項(xiàng)違法行為，罰沒(méi)共計(jì)1199萬(wàn)元。近年來(lái)，第三方支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)兼并、注銷(xiāo)支付牌照，行業(yè)加速出清。深圳市盛迪嘉支付股份有限公司也被沒(méi)收違法所得26,675.98元，并處罰款737萬(wàn)元。高額罰單反映出違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重，監(jiān)管希望加大懲戒力度。從違規(guī)問(wèn)題來(lái)看，涉及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、資金安全問(wèn)題以及對(duì)金融秩序的潛在破壞，因此監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)加大了懲戒力度。

開(kāi)年以來(lái)，共有15家支付機(jī)構(gòu)被處罰，合計(jì)被罰沒(méi)金額近5000萬(wàn)元。大額處罰明顯增多，且多為一同處罰相關(guān)責(zé)任人的“雙罰制”。高額罰單容易引發(fā)市場(chǎng)對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)性的質(zhì)疑，可能導(dǎo)致部分商戶流失，短期內(nèi)或許對(duì)交流量影響不大，但長(zhǎng)期來(lái)看公司應(yīng)及時(shí)整改，挽回聲譽(yù)。從罰單內(nèi)容來(lái)看，反洗錢(qián)領(lǐng)域依舊是被罰的重點(diǎn)，同時(shí)某些支付機(jī)構(gòu)過(guò)往忽略的問(wèn)題也被納入考量范圍。監(jiān)管部門(mén)對(duì)支付行業(yè)的監(jiān)管正在覆蓋支付業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，建議支付機(jī)構(gòu)及時(shí)梳理當(dāng)前合規(guī)形勢(shì)，增強(qiáng)風(fēng)控能力和科技水平。