新加坡家族辦公室生態(tài)在2023年因重大洗錢丑聞備受關(guān)注，近日又曝出一起員工挪用高額管理資金的事件。一位中國(guó)富商設(shè)立的家族辦公室遭遇四名前員工侵吞4億資產(chǎn)，這一事件不僅給受害者帶來巨大損失，也再次引發(fā)了對(duì)家族辦公室行業(yè)規(guī)范與監(jiān)管的關(guān)注。

這四名員工曾是富商鐘某高度信任的管理團(tuán)隊(duì)成員，在鐘某因旅行受限無法頻繁往返新加坡期間，他們負(fù)責(zé)家族辦公室的日常管理。2023年12月，鐘某發(fā)現(xiàn)這四人涉嫌挪用兩家公司的資金，隨后他們被解雇或主動(dòng)辭職。2024年1月，鐘某聘請(qǐng)海外法務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行深入調(diào)查。經(jīng)過九個(gè)月的細(xì)致調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這四名員工通過虛假報(bào)銷、偽造費(fèi)用支出及捏造分工等手段，將兩家新加坡公司的大量資金非法轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，總額高達(dá)5500萬美元，折合人民幣約4億元。

據(jù)了解，2015年，鐘姓富商在新加坡成立了名為Panda Enterprise Pte Ltd的單一家族辦公室，并設(shè)立了另一家名為L(zhǎng)ee Fung International Pte Ltd（以下簡(jiǎn)稱LFI）的公司，為中國(guó)的在岸業(yè)務(wù)提供財(cái)會(huì)服務(wù)。其中多次實(shí)施侵吞犯罪行為的涉事員工之一Shannon曾擔(dān)任LFI公司唯一的董事，也是鐘某最信任的員工。Shannon通過偽造MT103 Swift電匯付款指令完成了一筆交易，指令顯示Singa Wealth向LFI轉(zhuǎn)賬2200萬美元，但這項(xiàng)交易并未真實(shí)發(fā)生。此外，她還嚴(yán)重少報(bào)了2019年至2022年間三年的工資和獎(jiǎng)金收入，她及另外兩名員工共計(jì)獲得了840萬美元的超額收入，而這些信息均未如實(shí)向鐘某披露。

目前，鐘某已向新加坡法院提起訴訟，涉案員工堅(jiān)稱自己不存在不當(dāng)行為，案件仍在進(jìn)一步審理中。新加坡高等法院已下令凍結(jié)涉案人員及其關(guān)聯(lián)公司Singa Wealth的全球資產(chǎn)，以防資產(chǎn)被進(jìn)一步轉(zhuǎn)移。

清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心研究員楊祥表示，家族辦公室的成功離不開專業(yè)性和職業(yè)操守。專業(yè)性確保了家族財(cái)富的有效管理和增值，而職業(yè)操守關(guān)乎家族辦公室的聲譽(yù)和客戶的信任。這類行為不僅背叛了客戶的信任，還暴露了管理機(jī)制中缺乏有效約束和監(jiān)督的問題。新加坡當(dāng)局在2024年加強(qiáng)了對(duì)家族辦公室的監(jiān)管力度，要求高風(fēng)險(xiǎn)的單一家辦提交注冊(cè)信息，并成立專門小組篩查申請(qǐng)稅務(wù)優(yōu)惠者的洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)。此外，新加坡金管局證券市場(chǎng)檢討小組宣布對(duì)全球投資者計(jì)劃（GIP）進(jìn)行重大調(diào)整，家族辦公室仍需管理至少2億新元資產(chǎn)，但5000萬新元的投資必須全部投向新加坡上市股票。楊祥認(rèn)為，新加坡家族辦公室風(fēng)波頻出，為全球家辦行業(yè)敲響警鐘，國(guó)內(nèi)家族辦公室行業(yè)若要穩(wěn)健發(fā)展，必須盡快完善法律規(guī)范與監(jiān)管體制，建設(shè)行業(yè)自律組織。