9年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在國外旅游時結(jié)識了從事房產(chǎn)中介服務(wù)的張蕓。張蕓提到自己可以提供換匯服務(wù)并收取手續(xù)費，兩人留下了聯(lián)系方式。近10年里，兩人沒有聯(lián)系。

由于孩子在國外生活，2024年5月起，瞿庭開始向國外轉(zhuǎn)出資金。根據(jù)國家外匯管理局規(guī)定，每人每年向境外匯款額度為5萬美元，她無法從國內(nèi)匯出更多錢。于是她聯(lián)系了張蕓。張蕓提出在當日國際人民幣兌換外幣基礎(chǔ)上收取一定手續(xù)費，例如換1美元大約收0.2到0.3元人民幣。瞿庭在國內(nèi)先付人民幣，次日才能收到對應(yīng)的外幣。2024年5月至9月，瞿庭通過丈夫、女兒和親屬等人的銀行卡多次向張蕓提供的不同銀行賬戶匯款，共計匯款人民幣1.7億余元。

與瞿庭情況相似，金女士計劃移民國外，需要換匯。2022年9月，她通過朋友介紹認識了一名移民中介，隨后該中介推薦了一個換匯公司。近日，長春經(jīng)偵成功偵破“9·20”特大地下錢莊案件，打掉地下錢莊團伙4個，抓獲犯罪嫌疑人17名，涉案金額超150億元。目前，綦洪波等10人已被檢察機關(guān)批準逮捕。

此次長春經(jīng)偵偵破的地下錢莊案涉及的換匯群體涉及國內(nèi)多個領(lǐng)域，初步確認外流資金12億余元。犯罪團伙通過境外聊天軟件居中聯(lián)系換匯買家和賣家，然后通過其控制的境內(nèi)賬戶收付人民幣。接到上游地下錢莊散戶打款后，立即購買對應(yīng)價值的虛擬貨幣轉(zhuǎn)入境外指定虛擬錢包地址，境外賬戶收付美金，形成境內(nèi)外資金獨立循環(huán)，實現(xiàn)利用境內(nèi)、境外資金池“對敲”方式獲利。

在瞿庭的轉(zhuǎn)賬記錄中，有兩條是寧海洋和盧鵬的記錄。寧海洋和盧鵬都是廣西玉林人，因無工作，一位同村老鄉(xiāng)段鵬找到他們，稱只要辦銀行卡給他用，每月能有8000塊錢好處費。兩人同意后，按照段鵬指示前往長春辦卡。2024年6月24日晚，寧海洋和盧鵬到達長春，按照段鵬要求辦理了銀行卡，并將銀行卡交給了謝小東。案發(fā)后，寧海洋主動投案，交代從開卡到案發(fā)，共收到好處費1.2萬元。

長春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙通過各地掮客在特定群體中招募無固定工作、有高額網(wǎng)貸、前科劣跡人員，之后提供使用境外手機卡注冊的社交軟件專用手機，指揮異地辦理銀行卡，并進行虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易培訓(xùn)。同時，犯罪團伙也會傳授一旦被警方抓獲如何規(guī)避暴露上線的話術(shù)，形成物理斷鏈。

2024年6月24日，寧海洋、盧鵬在停車場把銀行卡、網(wǎng)銀交給了一名叫謝小東的人。謝小東是福建省南平市人，2024年初在酒吧認識了吳鵬，對方稱可以介紹他玩虛擬貨幣。2024年6月，謝小東接到了電話，對方讓他辦理一張銀行卡用于轉(zhuǎn)賬，每月支付工資8000元，并且這張銀行卡產(chǎn)生利潤的1%作為提成。謝小東同意后，按照指示操作，僅兩個月內(nèi)就轉(zhuǎn)賬多筆，涉案幾十億元，獲得報酬4萬元。

長春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn)，無論是謝小東還是盧鵬、寧海洋，他們的銀行卡辦理都離不開綦洪波。綦洪波是吉林長春人，在大學(xué)畢業(yè)后創(chuàng)辦了兩家公司。2024年5月，“飛翔”問他能不能辦大額銀行卡，并承諾每辦出一張卡并轉(zhuǎn)賬1萬，提成3.5元。出于利益考慮，綦洪波同意給“飛翔”聯(lián)系辦卡事宜。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，寧海洋、謝小東等可疑賬戶自開卡以來每日交易資金在五百萬元以上，部分交易能達到1億元。這些賬戶均為吉林省長春市的同一家銀行，由此判斷寧海洋、謝小東等人的銀行卡的實際控制人應(yīng)為同一人。隨后，公安機關(guān)展開抓捕，寧海洋、謝小東、盧鵬等人相繼到案。

經(jīng)查明，以“加菲貓”、綦洪波為首的4個犯罪團伙糾集吉林長春、福建漳平、江西上饒、廣西玉林、廣東汕頭等10省市的50余人，利用管理漏洞違規(guī)開立50余張銀行卡并辦理網(wǎng)銀U盾，這些銀行卡均用于地下錢莊轉(zhuǎn)賬使用，從事非法買賣外匯業(yè)務(wù)。2023年6月至2024年9月期間，涉案資金流水共計超150億元。