不同國家防詐反詐各有辦法！境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動依然頻發(fā)，作案手法多樣，令人難以防范。馬來西亞、比利時和埃及等國家針對這些新特征采取了綜合應(yīng)對策略，通過加強政策立法、升級技術(shù)手段、密切跨部門協(xié)作、全鏈條打擊以及普及公眾教育等措施，最大限度遏制案件發(fā)生，引導(dǎo)民眾增強防范意識，共筑防詐反詐“安全網(wǎng)”。

馬來西亞啟動了國家反詐騙平臺，強化在線交易監(jiān)管。2024年上半年，各類詐騙案件造成的經(jīng)濟損失近9.6億林吉特，同比激增約三成，其中大部分與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)。同期，相關(guān)金融機構(gòu)已實施反制措施，超過3.8億林吉特的可疑交易被及時發(fā)現(xiàn)并阻止。

不同國家防詐反詐各有辦法 多國強化綜合應(yīng)對策略

2024年8月，馬來西亞國家銀行推出了國家反詐騙平臺。當(dāng)民眾遭遇詐騙時，只需撥打相關(guān)號碼，平臺就會啟動，幫助受害人追蹤資金流向，并將相關(guān)信息傳送給金融機構(gòu)以便其采取必要措施。該平臺運用人工智能技術(shù)，更快識別可疑交易，提高執(zhí)行速度。目前有16家金融機構(gòu)參與其中。

馬來西亞第二財長阿米爾·哈姆扎·阿齊贊表示，國家反詐騙平臺自試點階段以來，已將追蹤詐騙交易的時間減少了75%，并將金融機構(gòu)平均每月凍結(jié)的相關(guān)資金額增加了28%。馬來西亞國家銀行行長阿卜杜勒·拉希德強調(diào)，央行、政府、支付系統(tǒng)運營商、金融機構(gòu)應(yīng)加強合作，進(jìn)一步升級完善國家反詐騙平臺，應(yīng)用先進(jìn)科技與數(shù)據(jù)分析提升打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。

在立法層面上，2024年8月，《網(wǎng)絡(luò)安全法2024》正式生效，旨在通過制定網(wǎng)絡(luò)安全管理措施、標(biāo)準(zhǔn)和具體流程，進(jìn)一步加強網(wǎng)絡(luò)安全。政府正在審查《刑法典》修訂建議，包括對電信詐騙犯罪進(jìn)行分類和定義。近期，政府向國會提交了一項包含“終止開關(guān)”應(yīng)用程序功能和執(zhí)行的新法案，要求社交媒體服務(wù)運營商和互聯(lián)網(wǎng)通信服務(wù)運營商在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面發(fā)揮作用并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

執(zhí)法部門也提高了處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的效率。截至2024年6月15日，馬來西亞共處理了近1.5萬起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，金額超過5.81億林吉特。截至2024年5月，共有7960涉案人員被逮捕，5933人被起訴。

比利時近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不斷增加，詐騙方式花樣百出，甚至融入人工智能等技術(shù)。金融服務(wù)和市場管理局多次向民眾發(fā)出安全提示，警惕一些欺詐性在線交易平臺“活躍”現(xiàn)象。這類平臺通常使用社交網(wǎng)絡(luò)、手機應(yīng)用程序、“跟蹤者”網(wǎng)站或電話短信發(fā)送消息等方式，承諾高回報來吸引投資。一旦受害者支付資金，平臺會操縱交易，制造巨額利潤假象，最終以各種理由停止轉(zhuǎn)移資金。

電費、水費、電話費、交通違章費等通常通過郵件和信件發(fā)送收費單完成繳費，逾期需支付滯納金。不法分子利用網(wǎng)絡(luò)漏洞，用專業(yè)話術(shù)要求受害者立即支付未結(jié)賬單，不少人因此受騙。

為遏制詐騙案件持續(xù)增加，比利時多部門加強協(xié)調(diào)、采取聯(lián)合行動。聯(lián)邦公共服務(wù)部財務(wù)經(jīng)濟監(jiān)察局及時通報最常見和最新的欺詐案件，提醒民眾加強防范。網(wǎng)絡(luò)安全中心創(chuàng)建了“安全用網(wǎng)”網(wǎng)站，提供上網(wǎng)安全相關(guān)信息和建議。金融服務(wù)和市場管理局會對未經(jīng)必要授權(quán)提供貸款、投資產(chǎn)品或服務(wù)的法人和自然人發(fā)出警告。

歐洲消費者中心比利時分部在電視臺或視頻平臺投播揭露電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙術(shù)的紀(jì)錄片或視頻，提醒民眾增強防騙意識。經(jīng)濟部投放的視頻中，告知民眾在受騙后如何第一時間采取措施、向誰報案，需要提交哪些材料等，以減少損失。

隸屬于歐盟委員會的歐洲反欺詐辦公室報告顯示，2023年介入追回的涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額超過10億歐元。該機構(gòu)正積極落實歐盟委員會反欺詐戰(zhàn)略新行動計劃，向比利時等歐盟國家提出一系列反欺詐建議，預(yù)防仍是打擊欺詐的最有效手段。

埃及2023年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量同比增加約10%。消費者權(quán)益保護(hù)機構(gòu)收到大量關(guān)于虛假購物網(wǎng)站的投訴，這些網(wǎng)站通過刊登虛假廣告、冒充合法授權(quán)代理機構(gòu)欺騙消費者。相關(guān)機構(gòu)正在研究電子商務(wù)的監(jiān)管機制，加大打擊虛假廣告力度。

為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件增多態(tài)勢，埃及不斷出臺綜合治理措施，持續(xù)更新完善立法。2022年10月，參議院通過了對2003年《電信法》修訂案，明確禁止進(jìn)口、制造和使用未獲國家電信監(jiān)管局許可的電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，并規(guī)定嚴(yán)厲處罰措施。

2023年8月，埃及網(wǎng)絡(luò)安全最高委員會啟動了2023—2027年國家網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略。2024年7月，國家電信監(jiān)管局發(fā)布了新的移動電話促銷與商業(yè)通話的監(jiān)管規(guī)定，要求相關(guān)業(yè)務(wù)在運營商數(shù)據(jù)庫中注冊，確保用戶收到的促銷電話能夠顯示呼叫方的身份信息，以進(jìn)一步保護(hù)個人信息和隱私，減少詐騙電話的發(fā)生。

埃及國家電信監(jiān)管局正加快推進(jìn)反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)平臺建設(shè)，匯聚來自電信、互聯(lián)網(wǎng)和金融領(lǐng)域的海量數(shù)據(jù)，通過分析和模式識別實時監(jiān)控詐騙等不法活動。這一平臺可快速監(jiān)測到可疑行為，并通過預(yù)警系統(tǒng)提前通知相關(guān)部門采取阻止措施。相關(guān)機構(gòu)積極引入和加強新技術(shù)應(yīng)用，如通過人工智能算法分析用戶行為模式，從中識別出不正常的交易或通信行為，以此預(yù)防潛在詐騙風(fēng)險。

提高公眾防范意識是關(guān)鍵一環(huán)。埃及政府通過傳統(tǒng)媒體及新媒體等多種渠道，向公眾加強普及有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息和知識，并針對不同群體提供量身定制的教育內(nèi)容。社區(qū)和學(xué)校及各類機構(gòu)時常舉辦反詐騙教育講座，邀請專家詳細(xì)分析詐騙案例，并教授防范技巧。面對面的互動教育切實提高了公眾的風(fēng)險意識。國家電信監(jiān)管局還定期發(fā)布最新詐騙腳本和警示信息，提醒公眾保持警惕。

有關(guān)部門通過建立用戶反饋渠道，鼓勵更多民眾報告可疑行為并分享防詐經(jīng)驗。這種互動提高了公眾反詐防詐積極性，也為監(jiān)管部門提供更多信息來源，以便更精準(zhǔn)打擊詐騙活動。